2.申購基金費用=申購基金金額-凈申購基金金額；
3.認購基金份額= T日凈認購基金金額÷基金份額凈值。假設某投資者認購10000元的基金，認購費率為1.5%，當日凈值為1.2000，則凈認購基金金額= 1000÷(1+1.5%)= 98。
二、贖回後壹個月，投資人贖回基金，贖回費率為0.5%，當日凈值為1.4000，因此總贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值= 8210.1×14000 = 110。贖回費用=總贖回金額×贖回費率= 11494.3 × 0.5% = 57.5元，凈贖回金額=總贖回金額-贖回費用= 11494.3-57.5 = 11436。
壹:什麽是基金？
根據不同的標準，證券投資基金可以分為不同的類型:
(1)根據基金份額能否增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(視情況而定)，基金規模不通過銀行、證券公司、基金公司申購贖回固定；封閉式基金有固定的存續期，壹般在證券交易所上市交易。投資者通過二級市場買賣基金份額。
(2)根據組織形式的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金是通過發行基金份額設立的投資基金公司，通常稱為公司型基金；通常稱為契約型基金，由基金管理人、基金托管人和投資者通過基金合同設立。我國證券投資基金屬於契約型基金。
(3)根據投資風險和收益的不同，可分為成長型基金、收益型基金和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和期貨基金。
二、開放式基金與封閉式基金的區別
(1)基金規模的可變性不同。封閉式基金有明確的存續期(中國:不少於5年)，已發行的基金份額不能贖回。雖然在特殊情況下可以募集這類資金，但是募集的資金必須符合嚴格的法律條件。所以壹般來說，基金規模是固定的。開放式基金發行的基金份額是可贖回的，投資者可以在基金存續期內任意買入基金份額，這就導致基金的總資本每天都在不斷變化。換句話說，它總是開著的。這是封閉式基金和開放式基金的根本區別。
三。基金定投贖回是指投資者根據自身需求，每月固定日期贖回固定份額的基金，是壹種反向進行基金定投的業務。基金定投是“定投基金”的簡稱，指在固定時間將固定金額投資於指定的開放式基金，類似於銀行的零存整取方式。
基金的定額贖回，避免了選擇贖回時機的麻煩，同時也可以采用不動用本金的方式，分期贖回收益，讓本金繼續“滾息”，累積利息。股市波動期間，投資者最好選擇基金進行贖回。如果市場處於調整期，只會贖回壹部分基金。當市場回暖時，基金的市值會不斷增加。雖然每個月贖回的份額是壹樣的，但是實際贖回的金額是不壹樣的。