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貨幣基金假期有收益嗎?

部分貨幣基金周末、節假日不分配預期年化預期收益,不更新其預期年化預期收益數據。而是在節假日後的第壹個工作日計算、分配、更新數據,導致前壹天每天每萬元的預期年化預期收益特別高。到了周末,有些投資者會快速申購或贖回,會把幾天的預期年化預期收益累加起來壹起派發。會不會不公平?

快速贖回的資金不是貨幣基金份額贖回的錢,而是基金公司或代銷機構墊付的資金,相當於投資者把自己的份額轉給了他們。快速贖回不會影響T日的基金份額。這些股票只由基金公司或代銷機構持有

由此可見,周末和節假日基金份額不會減少。同時,貨幣基金的申購確認在T+1,因此節假日期間份額不會增加。

因此,無論有多少人在節假日選擇申購或選擇快速贖回,在計算和分配預期年化預期收益時,總預期年化預期收益和總份額是不變的。所以在節假日期間,基金的預期年化預期收益是按日分配還是疊加在壹起,都不會影響投資者的實際預期年化預期收益,是多少還是多少。

至於為什麽不在節假日每天發放和更新,壹方面是基金公司周末和節假日都要休息,也可以避免重復勞動,減少工作量。

更重要的是,預期年化預期收益的分配需要復雜的計算過程,而對於每天支付預期年化預期收益的基金,也需要非常嚴格的審核過程,不能完全依賴系統的自動分配。而且還涉及托管銀行、支付渠道等等。節假日不發放預期年化預期收益的目的是為了保證每個人的預期年化預期收益是準確的。頭發多壹點沒問題,但是頭發少了,整個事情就亂了,沒人願意分享了。

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