壹是建立健全科學的貨幣政策決策機制，提高貨幣政策決策的前瞻性、科學性和透明度。改善貨幣政策傳導機制和環境，逐步推動貨幣政策從數量型調控為主向價格型調控為主轉型。完善公開市場操作的工具和方式，不斷創新和豐富貨幣政策工具。加強貨幣政策與財政政策、產業政策及金融監管政策的協調配合。
二是穩步推進利率市場化改革。進壹步推進貨幣市場基準利率體系建設，提高Shibor的基準性。通過引導金融機構提高定價能力，完善市場機制，為最終實現全面的利率市場化創造條件。完善中央銀行利率調控框架，逐步確定中央銀行目標利率及主要操作工具，理順利率傳導渠道，更多發揮市場在利率形成中的作用。
三是完善人民幣匯率形成機制。進壹步發揮市場在匯率形成機制中的作用，逐步擴大人民幣匯率浮動區間，減少中央銀行對外匯市場的幹預，實現人民幣匯率以市場供求為基礎、參考.壹籃子貨幣進行調節、有管理的浮動。保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩定。
四是充分發揮信貸政策作用，支持金融產品創新。加強信貸政策宏觀指導，以加快經濟方式的轉變，促進產業結構調整、協調區域經濟發展、提高 “三農”與中小企業金融服務水平、改善民生等目標為著力點，改進信貸政策實施方式，提高實施效果。嚴格控制對高能耗、高排放行業和產能過剩行業的貸款。進壹步完善促進消費需求的信貸政策，擴大消費信貸，支持發展服務消費。創新低碳金融產品。進壹步改善中小企業金融服務。豐富房地產金融產品，鼓勵股票、債券、房地產投資信托基金等直接融資工具發展。
五是建立宏觀審慎管理制度和提高金融監管水平。建立和完善逆風向的調節機制，抑制信貸等順周期波動，防範宏觀風險。探索建立逆周期監管指標，研究、實施動態杠桿率監管方案，進壹步完善流動性監管制度。建立符合國際慣例、反映國內銀行業實際、基於新資本協議三大支柱的資本監管總體框架。推進證券公司常規監管，強化凈資本監控，完善證券公司分類監管，加強證券評級業務監管。強化基金公司監管，完善基金公司內控制度。加強對機構投資者投資行為的監控。建立期貨公司信息披露制度，完善期貨公司分類監管制度。進壹步健全現代保險監管制度。重點監管償付能力不足風險、保險投資風險、壽險退保風險和新的利差損風險，全面推進分類監管。建立健全系統性金融風險評估體系。加強對系統重要性金融機構、產品和市場風險的評估。加快建立我國金融控股公司監管制度，督促和引導金融控股公司加強公司治理、風險管理和內控制度。完善交叉性金融業務的監管標準，加強監管協調。完善金融信息***享制度。建立規範的最後貸款人制度。建立和完善金融機構市場退出機制。
(二)進壹步深化金融業改革
壹是深化大型國家控股商業銀行改革。繼續深化銀行公司治理改革，明確“股東會、董事會、監事會和高級管理層”的職責邊界。合理制定薪酬激勵約束機制。進壹步發揮境內外上市對試點銀行改革的促進作用。慎重穩妥地進行國家控股商業銀行的綜合經營試點。全面推進開發銀行商業化轉型。紮實推進農業銀行完善公司治理與風險控制體系，推動三農金融事業部制改革。繼續推進政策性金融機構改革。促進中國郵政儲蓄銀行深化改革。進壹步推進金融資產管理公司市場化轉型。
二是繼續深化農村金融改革。加快建立和完善商業性金融、合作性金融、政策性金融相結合的農村金融機構體系。力爭用3年左右時間，總體解決金融機構空白鄉鎮的金融服務問題。堅持因地制宜、分類指導的原則，完善農村信用社的產權制度、組織形式和內控機制。維護和鞏固縣(市)聯社的獨立法人地位。省級聯社主要履行行業管理、指導、協調和服務職能。大力培育和發展村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司等新型農村金融機構。鼓勵國家控股的大型銀行和各商業銀行通過多種方式開辦農村金融業務。註意培育和發展符合農村需求特點的“低成本、廣覆蓋、可復制、易推廣”的農村金融產品。繼續實行支農再貸款政策。落實和完善涉農貸款財政貼息、稅收優惠、定向費用補貼和增量獎勵等政策，建立健全涉農信貸風險分散轉移和補償機制。
三是推進證券期貨機構改革和發展。進壹步督促證券期貨經營機構改善公司治理與內控水平，提升合規管理與風險控制水平。支持內資證券期貨經營機構開展兼並收購。引導和鼓勵國內證券期貨經營機構組織創新、業務創新和產品創新。不斷加強高素質的人才隊伍建設，從激勵機制和約束機制上為提高行業競爭力創造有利的條件。
四是推進保險機構改革與發展。努力鞏固改革成果，支持符合條件的保險公司通過上市、增資擴股、發行次級債等方式補充資本，增強資本實力和償付能力。繼續完善公司治理結構，加快轉變經營機制。推進全面風險管理體系建設，不斷提高資產質量和盈利能力。積極培育主業突出、具有國際競爭力的現代大型保險集團。
五是深化外匯管理體制改革和擴大金融對外開放。深化外匯管理體制改革。以放松資本項目交易限制、引入和培育資本市場工具為主線，在風險可控的前提下，依照“循序漸進、統籌規劃、先易後難、留有余地”的原則，進壹步拓寬資本流出渠道，完善資本流出入均衡管理，推進人民幣資本項目基本可兌換進程。以直接投資便利化為出發點，率先實現直接投資基本可兌換；以便利跨境融資為重點，健全對外債權債務外匯管理；以擴大個人用匯自主權為著力點，進壹步放松個人其他資本項目跨境交易；以開放國內資本市場和擴大對外證券投資為重點，進壹步提高證券投資可兌換程度。穩妥推進人民幣在跨境貿易和投資中的使用，重點推進跨境貿易人民幣結算。繼續完善儲備經營管理體制機制。鼓勵有條件的金融機構有序拓展海外業務，穩步擴大海外布局。加強內地國際金融中心的建設，加強內地同港澳的金融合作，支持香港發展金融服務業，保持香港國際金融中心地位。繼續推動區域貨幣合作，積極推動國際貨幣體系改革。積極參與國際金融組織的治理，提高中國在國際金融組織中的話語權。
(三)促進金融市場健康發展
壹是加快推動貨幣市場發展。積極發展貨幣市場，促進同業拆借市場、回購市場、短期融資券市場、商業匯票市場協調發展，拓寬市場廣度和深度，增強流動性管理功能。
二是促進債券市場發展。推進公司債券發行體制和監管體制改革，推動建立統壹債券審核、交易和監管標準。建立債券市場主體的信用責任機制，強化市場約束，豐富債券品種，完善債券投資者結構。推動資產證券化的發展。繼續推動非金融企業特別是中小企業債務融資工具創新。試點發展信用風險管理工具。研究建立交易商協會監管制度。加強債券市場基礎建設，提高市場流動性。
三是穩步推進股票市場發展。進壹步完善上市公司治理結構和內部約束機制，進壹步優化上市公司行業結構。進壹步促進機構投資者協調發展，在風險可控的前提下，拓展基金公司業務範圍和業務模式。繼續推進保險資金、社會保障資金、企業年金和其他機構投資者逐步增加在資本市場的參與程度。繼續深化新股發行體制市場化改革，簡化審核程序，完善新股發行詢價制度，逐步實現由核準制向註冊制轉變。繼續發展主板市場和中小板市場，積極加強創業板市場建設。不斷完善期貨市場。研究和探索建立統壹監管下的、適應我國經濟發展需要的場外交易市場。
四是大力發展保險市場。推動建立中央、地方財政支持的農業再保險體系和巨災風險分散機制。大力發展責任保險，加快發展商業養老保險和企業年金業務。積極參與醫藥衛生體制改革，推動商業健康保險發展。積極發揮出口信用保險的作用，促進對外貿易。穩步推進保險機構以債權形式投資交通、通訊、資源等基礎設施項目。穩妥開展保險資金投資金融企業和其他優質企業股權試點，支持產業調整和企業改革。
五是進壹步加強外匯市場建設。繼續拓展外匯市場的廣度和深度，形成交易方式多樣化、參與主體多元化、交易產品日趨豐富、風險防範能力增強的外匯市場體系。第壹，豐富外匯市場產品。繼續穩步推進人民幣外匯衍生產品市場建設。第二，推進外匯市場基礎設施建設。改進銀行間外匯市場交易系統，完善外匯市場清算機制。第三，完善外匯市場交易機制。統籌協調銀行間外匯市場競價和詢價交易模式的發展，適應不同產品對交易方式的多樣化需求。第四，推進國內外匯市場的對外開放。研究引入境外金融機構參與國內外匯市場和鼓勵國內金融機構參與境外人民幣外匯市場。第五，完善外匯市場監管。建立健全外匯市場相關風險控制措施，促進市場主體加強內部風險管理制度；加強對異常和違規交易的監測，保障外匯市場平穩和有序運行。
六是推進黃金市場健康發展。整合優化配置黃金市場資源。加強黃金市場基礎設施建設，進壹步完善黃金市場交易、運輸、倉儲、交割和黃金賬戶及清算服務。