例如：如果按10%保證金計算，用1萬元，可以買賣10萬元的期貨合約。
如果投資者虧損，期貨公司會讓投資者追加保證金，如果投資者不能及時追加保證金，期貨公司會在他們認為適當的時機，將投資者保證金不足的倉單平倉。
但如果是極端行情，期貨合約的價格向不利於投資者連續走3個停板時（停板時，無法平倉，但連續3個停板，交易所壹般會安排虧損的客戶平倉），累計的漲跌幅度會大於10%。假設累計的漲跌幅度是15%，投資者會虧損1萬5千元，減去原來1萬元的保證金，投資者還應當交給期貨公司5千元的保證金，如果投資者沒能及時追加保證金，期貨公司有權向投資者討要。