1，遠期合約和期貨合約
雙方約定在未來某個時間以某個價格買賣壹定數量和質量的資產。期貨合約是期貨交易所制定的標準化合約，規定了合約的到期日以及買賣資產的種類、數量和質量。遠期合同是買賣雙方根據各自的特殊需要簽訂的合同。所以期貨交易流動性高，遠期交易流動性低。
2.互換合約
它是內部交易雙方在未來某壹時期互相交換某種資產而簽訂的壹種合同。他說，更準確地說，互換合同是雙方簽訂的在未來某壹時期交換他們認為具有相等經濟價值的現金流的合同。利率互換合約和貨幣互換合約較為常見。如果互換合同中規定的互換幣種是同壹幣種，則為利率互換；如果是外幣，就是貨幣互換。
3.選購權買賣
這是壹種買賣權利的交易。期權合約規定了在某壹時間以某壹價格買賣某種種類、數量和質量的初級資產的權利。期權合約有在交易所上市的標準化合約和在櫃臺交易的非標準化合約。
金融衍生品具有以下特征:
1，零和遊戲
即合約交易雙方(因為可以在標準化合約中交易，所以不確定)的損益是完全負相關的，凈損益為零，所以稱為“零和”。
2、跨期
金融衍生品是指交易雙方通過預測利率、匯率、股票價格等因素的變化趨勢，同意在未來某個時間進行交易或選擇是否進行交易的合約。無論哪種金融衍生品，都會影響交易者未來或未來某個時間的現金流，跨期交易的特征非常突出。這就需要交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來走勢進行判斷，判斷的準確性直接決定了交易者的交易盈虧。
3.聯系
在這裏，金融衍生品的價值與基礎產品或基礎變量密切相關，規則發生變化。通常情況下，與基礎變量相關聯的金融衍生品的支付特征在衍生品合約中約定，其聯動關系可以是簡單的線性關系、非線性函數或分段函數。
4.不確定性或高風險
金融衍生品的交易後果取決於交易者對基礎工具未來價格預測和判斷的準確性。基礎工具價格的不可預測性決定了金融衍生品交易損益的不穩定性，這是金融衍生品具有高風險的重要誘因。
(來源:金融衍生品-百度百科)