證券期貨業機構客戶身份識別又稱客戶盡職調查。
客戶身份識別的基本原則是金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等壹次性金融服務時，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，且不為身份不明的客戶提供服務等的制度。
客戶身份識別制度是國際通行的反洗錢領域的重要原則，與大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易信息保存制度***同構成反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的預防洗錢的三項基本制度。
客戶身份識別制度作為反洗錢的三項核心制度之壹，處於反洗錢預防的第壹道關口，也是其他兩項制度順利實施的前提和基礎，在防範洗錢過程中起著至關重要的作用。
反洗錢相關法規：
為落實風險為本工作方法，指導反洗錢義務機構（以下簡稱義務機構）進壹步提高反洗錢客戶身份識別工作的有效性，現就加強反洗錢客戶身份識別有關工作通知如下：
1、義務機構應當加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業務關系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業務性質與股權或者控制權結構，了解相關的受益所有人信息。
2、義務機構應當根據實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數據，識別非自然人客戶的受益所有人，並在業務關系存續期間，持續關註受益所有人信息變更情況。
3、對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構應當逐層深入並最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人。