投資理財不妨從長計議。如果投資任何金融產品(股票、基金)或其他金融產品，壹定要分散投資。不能只放壹籃子雞蛋，寧願收益少，也要穩定低風險的收益模式。
投資理財可以說已經超出了投資和保險的範疇。根據生命周期理論，根據個人和家庭的財務和非財務狀況，運用科學的方法和程序，制定切實可行、可操作的投資理財規劃，最終實現個人和家庭的財務安全和財務自由。
相關方法
投資者在投資理財前需要開立相應的投資理財賬戶。為防止投資者陷入投資理財的誤區，造成財產和精神損失，投資者在開立儲蓄、保險、股票、債券、外匯、期貨、黃金等投資理財賬戶時，應到符合國家監管要求的正規金融機構辦理。
我國金融機構主要分為銀行、保險、證券三部分，但從投資理財的角度來看，證券公司可以為投資者提供更多的投資理財渠道，申請更多類型的投資理財賬戶。壹些金融工具(如債券)也可以通過各種渠道(銀行或證券公司)開設投資理財賬戶。