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怎樣才能鑒別出壹家外匯交易平臺的好壞？監管信息、出入金方式和時間、平臺網站域名信息、交易成本、滑點、交易限制、平臺模式和鑒別黑平臺小技巧八個方面。
壹、監管信息
評估壹個平臺所屬企業的監管信息是評估壹個平臺規模和安全性的最重要渠道。平臺是否持有監管牌照，持有何等級別的資質，將決定平臺規模和安全性。
世界上較為知名的擁有外匯零售授權的監管方***有6家，分別為：NFA/CFTC（美國全國期貨協會）、FINMA(瑞士金融市場監督管理局)、FCA(英國金融市場行為管理局)、ASIC(澳大利亞證券和投資委員會)、FSP(新西蘭金融服務提供商)。
其余還有許多小的監管局，如：毛裏求斯金融監管局（毛裏求斯FSC）、英屬維爾京群島金融監管局（英屬維爾京群島FSC）、馬耳他金融服務監管局（MFSA）等等。
其中最嚴格的是NFA和FINMA，均要求數千萬美元/瑞士法郎的抵押資產，其次是FCA,要求1000萬英鎊以上的註冊資金，再次是ASIC，要求數百萬澳元的註冊資金。最後是FSP和CySEC等，不需要資金門檻。
其中，NFA和FINMA對企業的註冊資金、運營、流動資金要求極高，擁有NFA的企業壹般都是大型企業，有安全保障。FCA擁有FSCS金融服務補償計劃，企業如果破產倒閉，投資者可以獲得最多5萬英鎊的補償（前提是賬戶開在英國並且在FCA有登記註冊）。ASIC準入門檻較高，但是沒有任何補償計劃。
下面分別對各個監管方進行簡單介紹：
1、NFA（美國全國期貨協會）和CFTC（美國商品期貨交易委員會）協同對美國境內的期貨金融機構進行管理，是外匯界最嚴格的監管機構之壹。
接受NFA監管的金融機構有很多，但截止至今，有外匯資質的平臺只有為數不多的幾家（除去被收購的GFT和不對個人服務的ILQ以及騎士資本），還包括壹部分國內比較常見的平臺。
NFA平臺有許多嚴格的要求，比如不能鎖單和最高杠桿50倍。
2、FCA（英國金融市場行為管理局）
英國金融服務管理局(FSA)2013年起被兩個新的監管機構所替代，他們分別是金融行為監管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中對經紀商的監管權將全部由FSA移交至FCA。FCA也是相當嚴格的壹個監管機構，能獲得FCA完整授權的平臺並不多，此外，還能給投資者提供5萬英鎊的存款保險。
註意：
FCA：有許多號稱FCA的平臺都只是掛牌而已，客戶的賬戶並不開在監管英國，如果要在壹個FCA監管的平臺開戶，最好要求開英國賬戶，並且賬戶入金的信息必須是FCA登記的信息。許多做市商平臺宣稱持有FCA牌照，但是賬戶開在塞浦路斯或者澳洲，這樣的話如果平臺出事，妳是得不到任何FCA的保護的。這種情況尤其常見，壹定要擦亮眼睛好好甄別。
3、FINMA (瑞士金融市場監督管理局)
瑞士的監管非常嚴格，擁有外匯零售業務的只能是銀行，目前面向個人開戶的交易經紀商僅有杜卡斯貝(Dukascopy)和瑞訊銀行(Swiss Quote)兩家，優點是安全性極高，缺點是開戶身份手續極為繁瑣。
4、ASIC（澳大利亞證券和投資委員會）、FSP(新西蘭金融服務提供商)、CySec（塞浦路斯證監會）
這三家監管方由於監管註冊成本極低，也沒有強制門檻和補償計劃，所以基本沒有監管效力。
二、出入金方式和時間
1、信用卡（有些平臺僅限當地信用卡）入金壹般需要1小時-1個工作日，出金壹般需要7-14天。絕大多數平臺，信用卡入金的本金部分都會退回信用卡內，超過入金金額的部分（盈利部分）都只能采取電匯方式出金。壹般來說信用卡出入金是無需費用的，但是在中國境內換成人民幣存入銀聯卡需要結售匯和支付相應的手續費。
2、銀聯卡入金需要30分鐘－1個工作日，出金需要1-5個工作日，壹般來說5個工作日內到賬的是比較正常的，因為需要審核、資金購匯入境、銀行占款等方面都需要耗費時間的。銀聯出入金壹般是免費的，收取手續費續費壹般不應該超過1%。
3、電匯出入金，大約需要2－14個工作日。任何平臺都支持這種方式。壹般中轉銀行需要扣取15-40美元的手續費，和平臺無關。
註意：
1）由於國內存在部分第三方支付平臺，且大多擁有結售匯權限，因此國外的平臺也可以支持銀聯卡出入金，和正規與否沒有關系。
2）電匯入金壹定要看清楚收款方的信息，是否和監管方要求的壹致，如果不壹致那麽壹定是有問題的。另外要看匯到什麽銀行，優質的平臺都是在優質的銀行信托賬戶存放資金的，如巴克萊、美林、美國銀行、匯豐、巴黎銀行、澳大利亞聯邦銀行等等。如果匯往銀行是不知名的銀行，那麽壹定要謹慎。
3）對私人賬戶匯款壹定是假平臺。
三、網站情況、域名信息
判斷網站域名流量是識別壹個平臺是否合格的方法之壹，因為客戶量大的公司主頁訪問量都不會小。
1、網站排名和來源查詢：
查詢網址：
應選擇壹個流量來源廣泛（流量來自世界各個國家）、流量大排名靠前的平臺，而不要選擇查詢不到任何信息的平臺。
2、域名信息
查詢方法：
關註域名時間，域名註冊商和解析服務器：
四、交易成本
目前大部分的平臺都是采取點差／傭金盈利模式，即基於銀行報價點差，加上壹定的點差或者傭金，最終形成我們交易者所看到的交易成本。
在五位平臺中，壹個點差指的是標準定義，即外匯波動0.0001，黃金波動0.1美元，1標準手的持倉，1點的波動即為±10美元。
壹般來說，浮動低點差＋傭金的模式多為STP/ECN模式，高固定點差多為做市商模式，高浮動點差多為代理商加點。（STP/ECN/MM/NDD等模式將會在下文講述）。
五、滑點
滑點指的是最終成交價格與交易者所設置的入場價或止損價不壹致的情況，包括持倉單子的止盈、止損、限價單和突破單的成交。因此，滑點也有正向和反向滑點，但壹般來說，人們口中所述的滑點都是對交易者不利的情況。
金融市場是撮合交易，在妳買入的同時，市場的另壹端必然有另壹個人賣出，若妳買入的時候沒人賣，妳的單子則會成交在離妳最近的壹個賣價，股票也是采用此機制，價格旁邊的買壹和賣壹就是喊價。由於外匯市場深度很大，買賣盤都在千億到萬億美元級別，壹般不會出現深度不足的情況，因此也不會滑點。
但是，在行情劇烈波動的時候，如央行會議紀要、非農就業數據、GDP數據等，由於瞬間買賣盤深度的失衡，買壹賣壹價格拉大，買入和賣出會在離喊價價格最近的壹個買賣價格成交，就出現了滑點情況。
在過去，平臺扮演做市商的角色，有保持雙邊報價、接受交易者壹切單子的義務，同時在平臺間市場上進行對沖。但由於數據行情迅速，是無法做到在同壹價位對沖，甚至會對沖失敗，出現巨大的風險敞口，即平臺按照交易者設定的價位成交單子，卻自行承擔了點差擴大帶來的損失。當大量的交易者出現，使用這種方法交易，則會導致平臺商承擔了大量的虧損。最終，壹批平臺因此而倒閉，後來的平臺不再擔負這壹部分風險，按照市場價格成交客戶的單子，就發生了常見的滑點情況，同時在K線圖或者Tick圖上表現為跳空，周末跳空也是同理。
所以，任何正規平臺都會出現而且應該出現滑點，正規平臺和黑平臺不同之處是滑點出現的時間。正規平臺不會在普通行情滑點，滑點只應存在於巨幅行情中，而黑平臺會在任何時候滑點。
六、交易限制
1、掛單限制：正規的STP/ECN平臺不會禁止掛單的時間和位置，如果平臺禁止掛單或者限制掛單的時間、價位，說明平臺不願意客戶盈利，那麽需要謹慎選擇。
2、掛單和止損止盈距離限制：ECN平臺不會限制掛單和止損止盈的距離，STP平臺多有1個點-5個點的距離限制，做市商平臺壹般有5個點-10個點的距離限制，如果超過平臺的掛單和止損止盈限制在50-100點，基本可以確定是黑平臺了。
3、持倉限制，正規的任何類型平臺都不會有持倉時間的限制，不會限制持倉必須大於幾分鐘，也不會限制持倉的過夜和數據賭博行為，如果有限制那麽很可能是黑平臺。
4、剝頭皮限制：壹般來說，絕大多數正規的任何類型平臺都不會限制剝頭皮，因為大多數平臺通過客戶的交易手續費盈利，剝頭皮應該是壹種有利於平臺盈利的交易行為；如果平臺禁止剝頭皮，那麽麽很可能是比較苛刻的對賭做市商平臺或者黑平臺。
5、EA限制：EA限制普遍存在於非MT4/MT5平臺和MT4/MT5橋接平臺，這是各種技術原因造成的；這些平臺多半需要客戶使用平臺自研發的JAVA平臺進行交易。但是如果壹家平臺使用MT4/MT5客戶端，又不是橋接平臺，卻又禁止或者限制EA交易，那麽需要謹慎選擇了。
七、平臺模式
零售外匯交易平臺有兩種基本的模式，壹種是做市商模式（MM），壹種是無交易員模式（NDD）。其中NDD模式又分為ECN和STP兩種模式。
1、做市商模式：Forex Market Maker(MM)
做市商是為妳提供買和賣單的公司，通常他們也被稱作Dealing Desk(DD)交易平臺。妳的訂單或者說“開單的價格”永遠也沒有被掛到市場中，簡單的說是因為經紀商就是市場。經紀商們對妳的損失有非常明顯的興趣，因為妳虧損意味著他們盈利。做市商通常絕對不會對訂單重新報價，因為他們並不需要將妳所給出的價格放入銀行間市場，而只是簡單的選擇是接受妳的訂單與否而已。例如當過多交易者對壹個貨幣對在同壹個方向上下訂單的時候，做市商也許不會想承擔所有的風險而可以撮合其中的壹些訂單。
2、NDD模式分為 STP模式和ECN模式。
1)STP模式: 直通式處理系統 (straight through processing system )
STP經紀商是另外壹種形式的做市商型經紀商。這種經紀商，大部分時間，顯示自己的報價（與銀行間報價有壹定相關性的報價）。STP經紀商的特點是他們有時候會把妳的報價放入市場，而做市商則完全不會。
例如，可盈利的訂單或者特別巨大的訂單會被自動放入市場，而虧損的客戶或者很小型的訂單則不會。這種方式下，經紀商有兩種盈利模式，虧損客戶的損失和盈利客戶的點差利潤。（當然經紀商也不能夠完全正確分辨什麽那些是盈利訂單或虧損訂單，他們會通過風控部門來控制比例。）
這種情況下STP經紀商的盈利來自兩個來源：壹個是失敗客戶的損失，另壹個是成功客戶的傭金，舉例說明：當妳交易2個點的點差時候，經紀商卻以同樣的報價在銀行間市場上以壹個點的點差與另壹個經紀商或者銀行進行無任何風險的交易。
這種模式也是妳在交易中所有重新報價和訂單被拒絕接受的原因。當妳開立壹個很大的頭寸，同時經紀商把此價格放入銀行間市場，但是那裏的價格可能已經變化了（市場有時候確實變化非常快），因此這些經紀商在此時面臨連個選擇：要麽拒絕妳所下達的訂單來調整價格（STP方式），要麽接受妳的價格同時承擔如果這壹訂單成功獲利後造成經紀商虧損的風險（MM方式），根據經紀商不同的風控理念會給於不同的處理方式。
2)ECN模式: 電子通訊網絡（Electronic Communication Network）
ECN經紀商是壹個介於妳和真實市場的渠道，換句話說，ECN經紀商使妳的訂單直接進入市場。這類經紀商的收入來自顯示給妳的壹個確定好的點差：例如如果現在EURUSD真實點差是0.2個點，那麽這個經紀商可能會給妳0.5個點的點差，也就是說每筆交易收妳0.3個點的點差作為利潤。
ECN經紀商壹般都是大型的機構或者銀行，對小型零售外匯來說，ECN形式的執行模式通常是遙不可及的，鑒於他的銀行間交易的本質，交易者通常會被要求交易非常大的倉位，因此大部分ECN平臺的最小資金要求是1萬美金到5萬美金。
簡單區分辦法：
1、點差：固定點差的是STP或MM平臺，ECN平臺壹定是低點差+傭金模式。
2、重復詢價：重復詢價的是STP平臺或者MM平臺，固定點差卻從不詢價的為MM平臺或者黑平臺。
3、掛單距離無限制的為ECN平臺，掛單距離限制很小的為STP平臺，掛單距離限制大的為MM或者黑平臺。
4、ECN和STP平臺均對掛單、剝頭皮和持倉時間沒有時間和價格限制，MM有嚴格限制。
註意：
銀行間點差是浮動的
歐元兌美元的浮動範圍是0-0.4，
英鎊對美元的浮動範圍是0-0.6，
美元兌日元的浮動範圍是0-0.3，
澳元兌美元的浮動範圍是0-0.6，
紐元對美元的浮動範圍是0-0.8，
黃金對美元的浮動範圍是0.11-0.28。
八、識別黑平臺小技巧
1、去網站主頁聯系客服，看看平臺的英文頁面，有沒有英文在線客服，如果沒有英文客服，只有中文客服，那麽黑平臺的可能性就很大了。
2、正規平臺的交易成本都應該在正常範圍內，歐元0.9-3，黃金0.2-0.6，如果超過這個範圍，那就是平臺或者代理有問題，壹定要謹慎。
3、留意平臺的電匯入金信息，如果電匯銀行不在英國、美國的大銀行，那麽很可能是黑平臺。
4、如果想快速識別壹個平臺的資金是否和賬戶分離存放，最快的辦法就是找客服或者代理，說自己在國外，只能電匯入金，問他要電匯信息，如果拿不出或者拿出來的是和監管不匹配的地址，那麽壹定是黑平臺。
5、如果電匯銀行地址和平臺所在地不壹樣，例如英國監管的平臺錢卻匯去了澳洲，那麽很可能是套牌，妳的錢沒有任何保障。
6、登陸手機的MT4軟件，看看有沒有這個平臺的服務器，如果沒有，那麽平臺的MT4是盜版MT4軟件，為私自架設的平臺，常見於國內的小黑平臺。