投資人需要什麽條件？

投資者應具備的心理素質、操作風格和要求:答:規則壹:嚴格控制交易風險。普通投資者要想在股市和期貨市場獲利，首要的是控制風險。用嚴格有效的方法控制交易風險是盈利的前提和基礎，是股市和期貨交易中最應該遵守的規則。那麽，如何才能有效控制交易風險呢？首先要樹立風險意識。做期貨交易，壹定要明白交易風險是客觀存在的，對於每壹個參與者的每壹筆交易都是壹樣的。普通投資者要重點控制的交易風險主要有以下幾種:壹是政策風險。在運行過程中，往往會出現壹些問題，很大壹部分不是當前市場自身調節功能所能解決的，只能靠宏觀管理部門的政策措施來解決，這必然會影響品種價格的走勢，並可能影響參與者。因此，在操作過程中，當發現股票市場價格、期貨市場價格和商品價值嚴重背離時，應謹慎入市，切忌盲目追漲殺跌。第二，預測風險。這是指對品種價格走勢的誤判而導致的風險。規避預測風險，必須註意幾個問題:做單要以證據為依據，摒棄主觀因素；切記逆勢做單，在價、量、位配合好的市場情況下，壹定要順勢而為；當預測錯誤時，要通過操作手段及時修正，如止損、反向追單或離場觀望等。第三，操作風險。在制定合理的交易策略時，壹定要註意幾個問題:(1)期貨價格的決定因素是買賣雙方的力量，與股票不同。在炒股和期貨交易中，妳要解決的第壹個問題是做多還是做空，第二個問題是什麽時候平倉。所以期貨要比股票考慮更多的因素。(2)期貨交易受保證金限制。(3)期貨價格不等於現貨價格，期貨價格的運行最終取決於市場中多空雙方的力量。由於對上述問題缺乏了解，交易者往往會出現壹些操作失誤，如不合理使用保證金、盲目打滿倉、抵制浮虧、主觀臆測期貨價格的頂底等。這些錯誤本來是可以避免的，但是壹旦犯了，往往會導致更大的交易風險。規則壹:有計劃地發號施令，嚴格遵守紀律。股票價格和期貨價格是由買賣雙方的實力決定的。所以市場變化快，波動大。交易者如果沒有良好的心理狀態和充分的思想準備，往往會無所適從。筆者認為，經驗並不豐富的普通投資者，不妨每天花點時間，通過以下簡單的方法來制定自己的操作計劃:(1)從長到短研究月、周、日線圖，搞清楚當前市場的環境和位置。(2)研究成交量、持倉量、價格的配合程度，預測下壹步行情延續或反轉的可能性。(3)研究各種技術指標揭示的信號特征。(4)尋找價格支撐和阻力線。(5)預測次日的開盤價位置。(6)根據持倉、成交、價格支撐和阻力，預測第二天的漲跌。(7)根據當天可能收集的信息調整預測。(8)根據做出的各種可能性預測，考慮如何處理已經持有的頭寸。(9)根據個人保證金，考慮在各種預測的可能性下，如何建立新的頭寸。(10)制定防範風險的措施。當然，單純的制定交易計劃並不能完全保證市場上的盈利。我們也應該根據實際情況調整計劃。我們不必介入自己不了解的市場，也絕不能在沒有準備的情況下盲目跟風。在實際操作過程中，交易員需要註意的壹點就是遵守紀律。紀律意味著原則上的交易。在所有的交易原則中，普通投資者必須遵守兩點:壹是止損原則，二是盈利平倉原則。前者決定了妳能否用有限的資金獲得更多的機會，後者決定了妳能否有效抓住機會，讓妳的資本有效增長。有人說，不懂得止損，就不會做期貨。我有同感。此時，首先要解決的是要不要止損。換句話說，交易者首先要認識到及時止損是壹個重要的交易原則，然後再談如何止損。普通投資者應該遵守的另壹個原則是盈利平倉。試想壹下，如果妳腦子裏沒有平倉獲利，讓資金穩定增長的概念，也沒有什麽時候平倉的計劃，那麽妳的交易結果壹定是隨機的。規則二:什麽是短線交易？短線交易的意義應該包括兩個方面:壹是交易過程時間短，二是交易的目標區域小。從時間上看，持倉超過兩天的期貨交易可以視為中線交易，而超過壹周的交易過程已經是多頭交易。從交易的目標區域來看，短線交易的回報和止損設置壹般不應超過保證金的50%。接下來的問題是如何進行短線交易。首先要選擇合適的交易品種。短線交易適合在波動劇烈、交易活躍的品種中操作。只有波動較快的品種才能短期獲利。其次，從事短線交易，不要同時涉及兩個以上的交易品種。交易兩個以上活躍品種往往會分散精力，影響操作，也不利於保證金的分配。第三，要註意建立明確的做單依據。技術分析方法更適合短線交易。在操作過程中，投資者壹定要註意分時圖的使用。在做好長期研究的前提下，利用技術指標來確定短線的進出時機。第四，止損概念要嚴格，出現虧損時要避免“短線轉長線”。普通投資者的壹個通病就是賺小錢虧大錢。原因是及時止損最重要。第五，在資金充裕或者保證金水平已經穩步提升的情況下，可以考慮使用復合倉位。也就是說，保證金要合理分配，采取長短結合的方式，爭取更大的利益。法則三:把握入市賣出時機的原則。入市原則:第壹，首先要認清大勢。逆勢交易往往讓普通投資者吃虧。其實找趨勢的方法很簡單，壹是看基本面，二是看圖表(尤其是均線)，三是看盤面，看價格與倉位、成交量的匹配程度。如果三者基本統壹或者兩者都統壹，那麽這個“勢”就基本可以確定了。第二，壹定要明確自己入市的原因。第三，利用支撐和阻力做短線。第四，合理使用保證金，確定可能的盈虧比例。很多有經驗的交易者認為，某個品種持有的單邊交易頭寸不應該超過資金總量的30%。在制定資金運用原則的同時，要客觀判斷本次入市可能的盈虧比例。在長線交易的過程中，只有盈虧比大於3: 1才能進場，短線交易因為目標區域小，所以盈虧比2: 1才能進場。幾乎每壹次入市，倉位都會有盈虧，合理正確的處理盈虧是關鍵。這也是走出市場的問題。走出市場的原則:由於短線交易的盈虧目標區域較小，當價格達到盈利目標或止損點時，毫不猶豫地平倉是壹種容易的方法。在中長線交易中，常用的處理浮倉的方法有三種:壹種是在出現不利於在更關鍵的價位持倉的跡象時獲利了結。這種方法經常出現在浮贏和持倉保證金已經變成壹比壹，即收益率達到100%的時候。二是逐步平倉盈利頭寸。第三種方法需要最高的技巧。也就是說，現有的倉位是不拉平的，當有較高的浮動利潤(壹般是投入保證金的100%-1500%)時，根據行情，通過建立反向倉位和鎖定倉位來鎖定浮動利潤，從而在行情的進壹步發展中獲取更高的利潤。至於虧損的處理方法，操作上要嚴格把握以下原則:(1)浮虧時千萬不要在虧損倉位方向加碼。(2)短線交易中的虧損倉位肯定是當天處理，這樣虧損單就不會隔夜。(3)計劃中的中長線倉位必須設置止損點。每當價格達到預設的止損點時，必須嚴格執行紀律。簡而言之，就是有效控制交易虧損，把每壹分錢的虧損都放在自己的預先設計裏。如果能做到這壹點，投資者會發現交易虧損並沒有那麽可怕。規則四:培養良好的交易心態。如果交易者有以下想法和表現，往往意味著在進壹步的交易中會遭受損失。(1)沒有其他行業能像期貨交易壹樣給我提供“發財”的機會。(2)反正我已經輸了不少了，我就“賭壹把”吧。(3)近期交易連續盈利。利用好運氣，多賺錢。(4)到了止損價，再看壹眼，說不定還能回來。(5)執行止損單後，市場出現向對原倉位有利的方向發展，後悔莫及。“我為什麽要止損？我還不如打它呢！”！(6)在沒有任何準備和計劃的情況下憑感覺進入市場。(7)隨著虧損的增加，保證金的使用率越來越高。(8)虧損發生後，用客觀原因解釋，產生“期貨交易太難，普通投資者很難盈利”的想法。這些情況雖然原因不同，但其不利影響是客觀存在的。交易者在操作過程中要註意這些信號，及時糾正不良心理反應。那麽，如何才能培養良好的交易心態呢？筆者認為應從三個方面努力:壹是盡量以平常心參與交易。任何投資者參與期貨交易的最終目的都是為了盈利，但關鍵在於如何看待實現目標的過程。實際表現就是正確對待盈虧，對可能出現的風險和損失有心理準備和防範措施，正確分析總結交易利潤。第二，克服“想著盈利，怕虧損”的心理。要認識到盈虧是期貨交易的正常結果，是無法避免的。只有依靠穩定的心理素質和理性的思維方法，才能盈利，否則，即使投入再多的金錢和精力，依然會失敗。第三，通過理性的操作方法，克服人性貪婪恐懼的弱點。我們可能無法完全理解並完全避免這種心態，但是我們完全可以通過制定交易紀律(操作方法)來避免這些心理弱點可能給我們帶來的傷害，比如通過計劃進場來克服恐懼，通過止損平倉來抑制貪婪！