尼克·李森，國際金融界的“天才交易員”，曾任新加坡巴林銀行巴林期貨公司總經理兼首席交易員。以穩重和大膽著稱。在日經225期貨合約市場，他被稱為“無敵李森”。
1994下半年，李森認為日本經濟開始走出衰退，股市會有上漲趨勢。所以買了很多日經225指數期貨合約和看漲期權。然而“人不如天”，事與願違。6月65，438+0，995，65，438+0.6，關西地震，股市暴跌，李森多頭遭受重創，損失高達265，438+0萬英鎊。
雖然此時形勢惡劣，但不足以撼動巴林央行。只是對李森先生來說，這已經嚴重影響了他的光榮地位。憑借其天才的經驗，李森再次在日經225期貨合約和利率期貨合約中大量補倉，總持倉已達10萬手以上。
要知道這是壹個被“杠桿效應”放大了幾十倍的期貨合約。當日經225指數跌破18500時，李森的頭寸每下跌壹次就會損失200多萬美元。
“事情往往向最壞的方向發展”，這是強者理論的總結。
2月24日，當日經指數再次暴跌時，李森巴林期貨公司的頭寸損失接近其整個巴林銀行集團的資本和儲備的總和。沒有融資渠道，損失無法挽回。李森因害怕犯罪而逃跑。
巴林銀行面臨倒閉的災難，該行董事長不得不向英格蘭銀行求助，希望能挽回局面。但此時的損失已經達到6543.8美元+0.4億，隨著日經225指數的繼續下跌，損失還會進壹步擴大。所以所有的金融機構沒有人敢伸手去救曾經的VIP巴林，巴林銀行倒閉了。
壹個工作人員能在短時間內毀掉壹家成立的銀行，有各種復雜的原因。其中，這壹“奇跡”的關鍵在於不當利用期貨的“杠桿效應”，以賭博的方式對待期貨。
雖然最終逃脫的李森很快被抓住了，但如果我們不能抓住期貨風險控制的關鍵，更多的“巴林事件”將會發生，包括我們個人投資者中的小“巴林事件”。事件發生後，主要責任人尼克·李森逃跑了。
李森是巴林銀行新加坡分行的行長。他才28歲。未經授權，他以銀行名義認購總價70億美元的日本股指期貨，並以賣空方式在日本期貨市場買入價值200億美元的短期利率債券。如果這些交易成功，利森將從中獲得巨額利潤，但阪神地震後，日本債券市場壹直在下跌。據不完全統計，巴林銀行虧損超過6543.8+0億美元，已經超過該行現有8.6億美元的總價值，因此巴林銀行不得不宣布破產。這家有著233年歷史、曾在英國扮演重要角色的銀行有了新主人。3月2日，警方將李森抓獲。
前CEO講述英國巴林銀行倒閉之謎。
1995年，世界上最古老的銀行之壹巴林銀行破產。它曾是英國貴族最信任的金融機構。擁有200多年優秀商業歷史的它，卻沒能逃脫破產的結局，震驚世界。
為了揭開這壹事件的神秘面紗，央視《經濟半小時》特別節目《資本市場》幾經周折，終於采訪到了當年大名鼎鼎的巴林投資銀行CEO彼得·諾裏斯。
在倫敦郊外，我們在壹個只能容納大約150人的小電影院見到了巴林投資銀行的首席執行官彼得·諾裏斯。彼得·諾裏斯辭職後，現在是這家小電影院的老板。彼得·諾裏斯說:“巴林集團有許多不同的銀行。巴林集團倒閉的時候，我正好是投行的CEO。李森的罪行發生在我領導的投資銀行。李森摧毀了巴林銀行嗎？當然是了。正是他的罪行導致了巴林銀行的倒閉。他長期作弊，篡改電腦記賬系統。許多員工卷入其中，最終導致巴林銀行破產。”
令人震驚的是，巴林銀行如此痛苦的結局出自壹個普通的證券交易員尼克·李森之手。尼克·李森於1989加入巴林銀行，並於1992被派往新加坡，出任巴林銀行新加坡期貨公司總經理。正是在新加坡，尼克·李森拖垮了巴林銀行。
期貨交易者在交易中難免會犯壹些錯誤。所以他們壹般會開壹個專門的賬戶來臨時存儲那些錯誤的交易，等待合適的市場來挽回損失。然而，錯誤的賬戶在尼克·李森手中被更改，他在其中記錄了他失敗的交易，以掩蓋損失。結果，為了把輸的錢賺回來，尼克·李森的賭資越來越大，以至於壹發不可收拾。
1995年2月23日晚，在巴林銀行血本無歸的尼克·李森踏上了逃亡之旅。然而，驚恐的逃亡只持續了四天。1995年2月27日，剛剛走下飛機舷梯的尼克·李森被抓獲。
10月22日，尼克·李森再次成為全球新聞的焦點。他被從德國引渡到新加坡，僅僅壹個星期後，他就受審了。根據新加坡證券交易法，尼克·李森因欺詐罪被判處6年半監禁。於是他成了新加坡塔納梅拉監獄的囚犯。
尼克·李森用欺騙手段使巴林銀行蒙受了8.6億英鎊的巨額損失，從而將巴林銀行推向了死亡之路。尼克·李森事件不是偶然的。在資本市場的發展史上，大投資者侵害小投資者利益，中介機構損害客戶利益，上市公司欺詐股東的事件時有發生。因此，市場需要壹系列嚴格的法律約束和強有力的監管體系。作為尼克·李森的頂頭上司，人們可以想象彼得·諾瑞斯辭職後的心情。巴林銀行破產後的很長壹段時間，彼得·諾裏斯都很痛苦，他恨尼克·李森。但畢竟五年過去了，現在他面對來訪者似乎平靜了很多。
1999年7月，尼克·李森因癌癥被假釋，他回到了倫敦。此前，在獄中，他寫下了《我是如何搞垮巴林銀行的》。在書中，尼克·李森描述了整個事件的真實情況。當然，李森有李森的感覺，但恐怕這個彼得·諾裏斯是比尼克·李森感受更深的人。彼得·諾裏斯說:“我認為我們可以從中學到很多東西。最基本的壹條就是不要想當然的認為所有員工都是誠實正直的。這就是人性的悲劇。多年來，巴林銀行壹直認為雇傭的員工是值得信賴的，相信巴林銀行的企業文化，時刻把公司的利益放在心上。在李森壹案中，我們發現他在巴林銀行任職期間不誠實。所有金融機構的管理層都應該從李森事件中吸取教訓，認識到用人的風險。巴林銀行內部管理機制存在諸多不足，李森的犯罪行為未被及時發現，但發現時已為時過晚。因此，我認為教訓是，我們應該始終保持高度警惕。”
雖然，新加坡和英國法院的聯合調查顯示，巴林事件完全是尼克·李森所為，巴林銀行的管理層沒有法律責任。然而，彼得·諾裏斯仍然認為，巴林銀行的破產與其內部管理的混亂密切相關。
尼克·李森在獄中完成的著作《我是如何讓巴林銀行崩潰的》很快被拍成了電影。1999結束的壹天，這部電影在彼得·諾裏斯經營的壹家小影院首次放映。突然，他的放映員過來告訴彼得，壹個看起來像尼克·李森的人正坐在電影院裏。當電影結束時，彼得·諾裏斯先生清楚地看到那就是尼克·李森本人。
壹個是前巴林投資銀行的CEO，另壹個是搞垮銀行的始作俑者。巴林銀行倒閉後，兩人在這個不知上演了多少人生悲喜劇的電影院第壹次相遇。
畢竟彼得·諾裏斯還是可以從電影院的收入中獲得自己的收入的。然而，尼克·李森是非常不同的。所有本應屬於尼克·李森的版權收入將用於償還巴林銀行債權人的債務。