很多人把資金管理平臺與財務系統混為壹談，其實這是壹個誤區；財務系統是幫助企業管理賬務的，而資金管理系統是幫企業管錢的。
企業通過資金管理平臺可以對所有成員企業的銀行賬戶實時監控，也可以把成員單位的資金歸集至集團總部，還可以統壹結算\內部調劑等。
資金管理平臺可以與財務系統或ERP做接口，從而實現業務流--財務流--資金流---銀行壹體化的平臺整合。
補充資料：
線下資金管理系統可管理多個券商賬戶，多賬戶內的資金註入到壹個資金池內，再分發出多個小賬戶去達成交易，目前我們的資金管理系統交易對接通達信，可連接無數個資金賬戶，能做到隨時母賬戶切換，開通子賬戶交易可設定優先級，可設置母賬戶資金百分比。多重風控指標保證資金的安全，多種多樣的數據統計，讓您多系統內的資金流向壹目了然。還有代理商功能，根據權限不同設置不同管理員，分配管理權限。
資金管理平臺的優點：實現壹體化支付、調撥管理並能滿足成員單管理需求，通過資金管理平臺加強資金管控力度，提升管理水平，充分發揮總體規模優勢，密切銀企關系，增強公司的核心競爭力，實現業務、資金、財務的壹體化，利用資金管理平臺優勢，整合集團資源，優化資源配置，合理使用資金，降低財務費用，從而達到提高及吐納資金使用效益和整體經濟效益的目的。良好的資金管理體系能有效控制期貨交易風險，更能提高期貨投資者的最終收益。