Var模型主要通過計算預期損失和擔保水平來評估證券交易的風險。預期損失是指壹定時期內市場價格波動可能造成的損失。保障水平是指證券交易所在特定時期內承擔的最大損失。通過該模型，可以及時了解投資組合的盈虧情況，有效管理風險。
在實踐中，var模型不僅可以幫助銀行和保險公司控制風險，還可以應用到其他領域。例如，在國際貿易領域，var模型可以有效地管理公司的現金流，從而提高運營效率和效果。同時也可以幫助個人理財。投資者可以通過var模型預測投資風險，進而制定適當的投資計劃。