就像股市壹樣，投資者總會在股價上漲的時候瘋狂。他們擔心看著股價上漲就失去賺錢的機會，擔心壹旦買入就會受到高價買入。這是壹件可怕的事情。在這裏給大家分享壹些融資融券開戶的相關信息，供大家參考。
融資融券開戶介紹
融資融券開戶第壹天，並沒有出現火爆的場面，咨詢人數遠高於開戶人數。大多數投資者對融資融券了解不多。
據悉，開戶門檻高、開戶程序嚴格是投資者觀望的原因之壹。本期將詳細講解融資融券開戶的全過程，對妳在投資路上有所幫助。
不同的券商申請資質不同。
昨天是券商接受融資融券開戶申請的第壹天。據記者了解，至於投資者準入的“門檻”，試點券商對資產的要求各不相同，除了客戶在證券營業部的交易時間不低於18個月。如廣發證券要求客戶證券資產不低於50萬元，金融資產總額不低於1萬元；國信證券要求客戶總資產不低於654.38+0萬；海通證券要求客戶總資產不低於50萬元。
國信證券廣州試點營業部表示，他們已經有了目標客戶群，按照公司制定的評分標準，客戶都在4分以上。此外，公司還配備了融資崗位專員和專門的接待室，為有意願的客戶介紹業務和進行相關測試。
國信證券也介紹，試點期間，計劃融資額總體規模控制在30億元，融券規模控制在3億元。金額分配方式由營業部先來先服務。證監會公布的90只標的股票中，公司不會全力以赴。目前，首批試點總授信額度為6543.8+0億；第二批26家營業部也即將開展此項業務，總金額6543.8+0億；其余營業部為第三批，額度6543.8+0億。
無論是開戶資格的限制，還是融資融券的限制，都說明試點券商對客戶金融資產和風險意識的重視。該負責人還透露，各機構對投資人的年齡都有隱形限制，壹般60歲以上的會嚴格考慮。
保證金賬戶開戶流程
保證金交易是有風險的。就融資融券交易而言，在要約收購的情況下，自然人必須在公告後5個交易日內返還債券，否則將被強制平倉。試點機構的業務流程基本壹致，下面記者會詳細講解。
第壹步:客戶申請
客戶符合融資融券開戶條件後，向試點營業部提交申請材料。申請材料包括融資融券業務申請表、身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明、個人信用報告、持有公司限售股申請表，國鑫證券還要求必須有資金情況說明。
第二步:投資者教育，商業和心理測試。
投資者教育主要是讓投資者了解融資融券業務及其相關風險，然後對符合條件的客戶進行心理測試、業務測試、風險面談等測試。心理測試題5，2分1題，必須滿分；業務測試***12題，至少80分，即測試誤差不能超過2題；風險面試6題，要求滿分。據報道，心理訪談將被存檔，以保護雙方的利益。以上測試必須全部通過，客戶才有機會進入下壹道工序。
第三步:信用審查
客戶根據公司要求提交資質申請材料，公司收到材料後對其資質進行審核，確定授信額度。根據監管窗口的要求，最高授信額度壹般為客戶金融資產的50%，不超過其全部資產的25%，且不超過其提供的擔保資產總額。例如，客戶在某試點機構證券類金融資產654.38+0萬元，外部資產654.38+0.5萬元，客戶可申請75萬元授信額度；如果客戶在某試點機構的金融資產為654.38+0萬元，外部資產僅為654.38+0萬元，則客戶只能申請5萬元的授信額度。外部資產減半後，兩者最低。
第四步:簽訂融資融券合同，開立信用賬戶。
客戶提出申請後，簽訂融資融券合同，營業部投資咨詢崗向客戶解釋融資融券合同的具體條款和風險揭示書。合同主要包括11分，開立信用賬戶，設定融資融券交易特定財產的信托關系，標的證券清單，被擔保證券的範圍和折算率，保證金比例和補倉要求，客戶信用額度。壹般來說，融資融券開立信用賬戶的審批流程會在5-6個工作日內完成，有的會在11個工作日內完成。
記者了解到，融資利率只是下限，即央行壹年期貸款利率。壹般來說，所有券商都要有壹定幅度的上漲，大致是3到5個百分點。融券費率由公司自營部門確定，公司根據市場情況和融券需求確定融券成本。
第五步:將擔保品轉入信用賬戶進行融資融券交易。
和股票投資壹樣，融資融券的投資者必須分別在上海和深圳開立兩個交易賬戶，賬戶內的卡不壹致，投資者需要仔細辨別。以上步驟完成後，投資者將抵押物轉入交易賬戶，賬戶激活，即可進行投資交易。試點機構會在壹定程度上維持和控制擔保比例，投資者需要及時補充抵押物，否則將被強制平倉。
融資買入或賣出壹旦完成，客戶就會與試點公司形成債權債務關系，強制平倉是每壹個客戶在融資賣出前必須了解的事情。壹般來說。當維持擔保比例低於130%時，券商將通知客戶補足150%的維持擔保比例。如果兩個交易日內沒有補足抵押物，公司將強制平倉。
實戰狙擊:融資交易案例
投資人小李的信用賬戶裏有50萬現金作為存款。經過分析判斷，他選擇證券A進行融資買入，假設證券A的轉換率為0.7，融資保證金比例為50%。小李先用自有資金以10元/股的價格買入5萬股。此時小李信用賬戶中自有資金余額為零，隨後小李融資買入證券A。此時，小李燦融資買入的最高金額為70萬元。如果收購價格仍為65，438+00元/股，則小融資買入的最大數量為70，000股。
此時，小李已經與證券公司建立了債權債務關系。其融資負債為融券A 70萬元，資產為市值654.38+20萬股融券A..如果證券A的價格為9.5元/股，小李信用賬戶的資產為114萬元，維持擔保比例約為163%。
如果證券A的價格在接下來的兩個交易日連續下跌，第三天收盤價為7.8元/股，小李信用賬戶的維持擔保比例將降為134%。接近交易所規定的最低維持擔保比例130%。
第四天，如果小李以每股8元的價格將信用賬戶中的654.38+0.2萬股證券A全部賣出，則這96萬元中的70萬元用於償還融資負債，信用賬戶中的資產為現金26萬元。
證券借貸交易案例
投資人小王的信用賬戶裏有50萬現金存款。經過分析判斷，選擇證券B進行賣空，假設賣空的保證金比例為50%。小賣空交易最高金額為654.38+000萬元。證券B近期交易價格為65，438+00元/股，小王以此價格發出證券交易委托，融券可賣出證券數量上限為65，438+萬股。
此時，小王已經與證券公司建立了債權債務關系，其負債為融券賣出的65438+萬股證券B。負債金額按每日收盤價計算，資產為融券賣出凍結資金和信用賬戶現金。若當日證券A收盤價為10.5元/股，則小王負債金額為105萬元，維持擔保比例為143%。
如果證券B價格在接下來的兩個交易日連續上漲，第三天收盤價為12元/股，小王信用賬戶的維持擔保比例為125%，低於交易所規定的最低維持擔保比例130%。於是，在日終清算後，證券公司向小王發出追加擔保物通知，要求在兩個交易日內將其信用賬戶的維持擔保比例恢復到150%以上。
融資融券小貼士
什麽是融資融券？
融資就是借錢買證券，通俗點說就是買股票。證券公司向客戶借錢購買證券，客戶到期還本付息。客戶從證券公司購買證券被稱為“賣空”。
融券是借證券賣出，然後作為證券歸還。證券公司將證券借給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券並支付利息。客戶向證券公司出售證券稱為“賣空”。
投資者操作要點
投資者應充分了解融資融券業務的相關法律法規；知道券商制定的融資融券制度；充分了解融資融券的風險和業務流程；最好有壹定的投資經驗和抗風險能力，懂得維護自己的合法權益。
融資融券細則初定，滬深交易所保證金比例不低於50%。為了控制風險，經紀公司不低於70%。證券公司與投資者約定的融資融券期限最長不得超過6個月；保證金利率不低於金融機構貸款利率；客戶維持擔保的比例不得低於130%。
股指期貨融資融券
□專家表示，不建議資金在50萬元以下的投資者參與股指期貨交易。
□賬戶金額超過65438+萬元的投資者可以參與融資融券交易。
□專家表示，不建議資金在50萬元以下的投資者參與股指期貨交易。
□賬戶金額超過65438+萬元的投資者可以參與融資融券交易。
股民必須做好準備融資融券的六項準備。
融資融券推出的預期越來越大。投資人聚在壹起，經常會聊到這個話題，討論如何參與其中。但是很多人不知道這個業務。請給我們介紹壹下，以便我們能早做準備。；
記者從多家券商了解到，與融資融券相關的證券公司已經準備了很久。正式參與前，投資者要了解相關知識，進行自我風險評估等準備工作。
融資融券業務。融資融券是指證券公司將資金借給客戶買入證券或者賣出證券的業務活動。融資融券又稱信用交易，因證券公司與客戶之間存在借貸關系，可分為保證金交易和融資融券交易兩種。客戶向證券公司借入資金買入證券，屬於融資交易；客戶從證券公司借入證券並賣出，屬於融券交易。簡而言之，融資就是借錢買證券，融券就是借券賣證券。到期後按合同歸還借入的資金或證券，並支付壹定的利息費用。
保證金問題。在融資融券業務中，投資者需要以現金或證券等自有資產預先向證券公司繳納壹定比例的保證金，並將融資買入的證券或融資融券賣出的收益交付給證券公司作為擔保物。與普通證券交易不同，在融資融券交易中，投資者未按時足額償還資金或證券的，證券公司有權強制平倉。
具體要求。記者從上海某上市券商了解到，該公司參照《證券公司融資融券業務試點管理辦法》制定了自己的管理辦法，其中參與融資融券交易的投資者必須先通過相關試點券商的資信調查。達不到試點券商信用要求、在券商網點從事證券交易不滿半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力、有重大違約記錄的投資者，不得參與融資融券業務。客戶應按要求與券商簽訂《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》，委托券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。而且投資者只能選擇壹家券商簽訂融資融券合同，只能委托壹家券商在壹個證券市場開立信用證券賬戶。
另壹家大券商表示，“公司融資融券業務實行裁判制。公司對前臺業務人員進行統壹培訓，經培訓考核合格的前臺業務人員將獲得公司頒發的推薦人資格證書，擔任融資融券客戶的推薦人。”據悉，該公司要求推薦人在接受客戶提出的融資融券業務申請時，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷、風險偏好和實際需求，對客戶的資格進行初步審查並出具推薦意見；介紹業務資格申請的基本條件、公司相關業務制度和規定，講解融資融券業務規則，揭示融資融券風險。然後，業務申請經區域(或直屬營業部)負責人審核後，由營業網點通過系統提交至信貸交易管理部，並郵寄業務申請書原件及相關申請材料。證券公司接受客戶申請後，根據申請材料和自行收集的客戶信用信息，進行客戶資格審查、資信調查、信用評級、信用評價和授信額度審批。之後，公司信貸管理委員會根據客戶申請、信用評級報告和客戶信用評估報告，審批客戶融資融券的金額、期限、盈利(費用)比例和保證金比例。
提前準備。壹位負責融資融券的業務經理提醒:新業務開通，投資者壹定要做好幾個方面的準備:首先是心理準備。二是業務知識準備。投資者在參與融資融券之前，可以通過證券公司的客戶經理進行溝通，或者通過在線投資者教育欄目學習融資融券的相關知識。三是參評資格。壹方面是投資者對證券公司的參與資格進行評估，同時證券公司也會對投資者的資格進行評估，根據壹些歷史交易和投資者的信用狀況來確定投資者是否適合參與融資融券交易。第四是材料準備。個人投資者需要準備交易記錄，可以查到。同時，為了獲得更多的信貸額度，應提交財產證明。如果提交個人財產證明和收入證明，證明材料越齊全，授信額度越大。第五是保證金的準備。因為投資者最終能融資融券的額度取決於抵押的證券，能抵押的證券越多，融資融券就越多。六是風險控制的準備。因為融資融券有時間限制，交易不能超過6個月。如果超過6個月，就會導致強制平倉。如果投資者誤判交易方向，導致資產損失過大，證券公司可能在達到壹定金額時平倉，投資者需要註意。