1.單筆或累計交易金額在人民幣5萬元(含)以上、外幣等值在654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)以上的現金存款、現金取款、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金賬單支付等形式的現金收付。
2.非自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且等值外幣在20萬美元以上(含20萬美元)的資金轉移。
3.自然人客戶的銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額超過人民幣50萬元(含50萬元)且等值外幣超過65438+萬美元(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。
擴展數據:
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
第壹條為規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構:
(壹)政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構和保險經紀公司。
(四)信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。
(五)中國人民銀行確定並公布的其他應當履行反洗錢義務的從事金融業務的機構。
第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易和可疑交易報告，並接受中國人民銀行及其分支機構的監督檢查。
第四條金融機構應通過其總部或總部指定的機構，按照本辦法規定的方式和手段提交大額交易和可疑交易報告。
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