現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委托借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。
資金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統壹調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。在資金池框架內，集團公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池裏透支是貸款，要付息；相反，在池裏存款是放款要收取利息。
擴展資料原理：
把資金匯集到壹起，形成壹個像蓄水池壹樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有壹個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。
銀行也有壹個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。基金也是壹個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使基金可以用於投資的資金處於壹個相對穩定的狀態。
百度百科——資金池