親，哪天發現妳突然多了幾張妳完全不知道的銀行卡，不要奇怪。據調查發現，目前壹條代辦、銷售、使用銀行卡的灰色鏈條已形成，收購身份證、網上發帖尋找與身份證頭像相似者，銀行卡網上高價叫賣，價格高達上千元，而使用他人銀行卡的或用於詐騙、或用於洗錢，或用來透支。
而這壹切的源頭，除了身份證管理體系的缺陷外，就是發卡銀行在身份核查方面存在漏洞。記者調查發現，自助辦卡機、代辦借記卡等都讓詐騙分子有機可乘。專家建議，銀行還必須加強對銀行卡開卡人身份真實性的審查。
調查：銀行卡審批松緊不壹
有國行大行的櫃臺人員說，銀行對辦理銀行卡把關還是很嚴格的，除人工比對頭像，還聯網核查身份證真假，且必須是兩人授權，“如果遇上不確定的，我們都會叫經理過來再次比對，或者查問身份證號碼、生日或家庭住址。”但其坦言：比對頭像確實難度不小，會存在漏洞。人像比對培訓也非系統專業。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇指出，解決假冒辦卡的辦法，壹是要改進身份證管理，可借鑒IC卡，壹旦丟失其內置信息也可作廢；二是銀行要加強對銀行卡開卡人身份真實性的審查。
“部分銀行網點為了任務業績，對銀行卡審批不嚴。”該人士表示。該人士建議，其實銀行還可借鑒出入境邊檢部門的人像比對方法，除員工進行專業系統性的培訓，另外還有機器攝像後臺電腦比對。