1，產品選擇
選擇優質的信托項目，要從安全性、新穎性、流動性、收益性三個維度來考慮。信托收益分為固定收益和浮動收益，固定收益+超額收益。固定收益類信托產品的選擇需要從信托公司、行業、融資方、抵押/質押、收益、期限五個方面進行把關。
2.選擇頻道
購買信托產品包括銀行、信托公司、第三方理財公司。壹般來說，銀行的信托產品種類繁多，很多網點購買方便，但收益率較低；信托公司產品收益率高，但是產品比較單壹，異地購買也是個問題。第三方理財收益更高，選擇性更大，是中產階級理想的理財渠道。
3.訂閱費
推介期屆滿，投資者確認份額後，除銀行購買的信托產品外，投資者應直接向信托公司或通過第三方理財公司購買信托產品，並應確保在約定日期前以銀行轉賬方式將足額認購資金劃入受托人為本信托計劃開立的銀行托管資金賬戶(信托專用賬戶)。第三方理財公司不能通過免費賬戶為投資者進行資金匯出或存入。
4.簽合同
委托人(投資人)交款後與信托簽訂信托合同及相關文本。簽訂合同時，委托人應向受托人提供以下材料:銀行轉賬憑證原件、信托利益劃轉賬戶、身份證明及信托公司要求的其他材料。
5.購買成功
委托人(投資人)完成支付，信托計劃成立後，信托公司將在成立後的約定時間內發行受益憑證。