“現金池”的含義是以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過委托總部貸款的方式，每天定期將子公司的資金轉入現金池賬戶。白天對外支付時，如果子公司賬戶余額不足，銀行可以提供以存放在總部的資金頭寸金額為限的透支支付；日終，系統會自動將資金池賬戶內的資金轉入成員企業賬戶，通過將總部委托貸款歸還子公司的方式彌補透支金額。按照事先約定，委托貸款利息在固定期限內結清，利息通過銀行劃轉。現金池業務是指將屬於同壹集團企業的壹個或多個成員公司的銀行賬戶中的現金余額實際轉移到壹個真實的主賬戶中，該主賬戶通常由集團總部控制，成員公司需要從主賬戶中獲取資金進行對外支付。在中信現金管理中，資金池的管理服務屬於流動性管理，幫助企業有效實現賬戶資金的集中管理，統籌安排各成員單位的資金額度，通過內部資金定價和利益分配，合理協調各成員單位的利益，提高企業客戶資金的利用效率，降低財務費用。資金池管理是指企業客戶通過設置各成員單位的賬戶權限、關系、交易規則，建立資金池，自動或主動匯總集團內本外幣資金，實現內部成員* * *享有資金、信息及相關資源。
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