1首先要掌握投資意識，然後掌握壹定的投資理財技巧，把大目標分解成小目標，壹個壹個實現小目標，最終實現大目標。
2.投資者在投資理財之前，需要去銀行進行風險承受能力評估和測試。投資者完成風險承受能力評估測試後，結合自身的風險承受能力和理財目標，分析出與投資者風險承受能力相匹配的產品。
3.投資理財產品有很多選擇，包括基金、理財產品、保險。如果是投資者第壹次投資理財，可以去銀行咨詢理財經理，或者登錄銀行官網瀏覽自己感興趣的投資理財產品。
4.投資者在購買投資理財產品時，需要仔細閱讀理財產品說明書。理財產品的描述中要特別註意預期年收益率、成立或到期日、風險等級等。
5.如果投資者風險承受能力較低，可以嘗試投資貨幣基金。貨幣基金風險較小，收益較低，適合新手投資者。當投資者有投資經驗時，可以嘗試投資中等風險的理財產品，或者投資藍籌基金、國際債券基金。