不過，筆者在此想提醒消費者，即使車貸首付比例下降，車貸仍需謹慎。
首先，還款壓力加大。
更低的首付比例意味著更高的貸款額度，隨之而來的是每月還款額的增加。另外，買車後的各種費用，比如油費/氣費、停車費、保險費等。，買車前壹定要了解清楚。否則，買車本來是為了提高生活質量，結果卻降低了生活質量，得不償失。
其次，貸款過程很棘手。
“免息”、“零利率”、“1元買保險”、“壹分錢不花，把新車開回家。”面對這樣的宣傳，妳是不是很激動？
但是，消費者壹定要明白，誘惑的背後往往有玄機，不要被利益所誘惑。
1，“免息”不等於“免費”。
比如“免息”、“零利率”，貸款利息由車企或渠道商自己先墊付，但消費者為了彌補自己的“損失”，往往要在放貸時支付2%至6%的手續費。同時“免息”優惠和廠家直銷優惠是兩種選擇。他們購買的車型只能按照廠家指導價支付，不能再享受新車優惠價。甚至部分車型的免息額度可能還不及車價的優惠額度。
要知道“天上不會掉餡餅，天下沒有免費的午餐”，“羊毛出在羊身上”，經銷商最終還是會通過提高車價、增加手續費來“彌補損失”。
2.捆綁銷售。
經銷商為了增加利潤，壹般會將車貸與車險捆綁銷售。消費者貸款買車，經銷商會強制要求消費者到指定銀行或指定保險公司投保，甚至其他“花哨但不實用”的精品禮包。
要知道，經銷商指定的保險壹般比市面上的高5%-10%，消費者無形中多花了錢。