法律依據
《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第四十二條
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之壹的，應予立案追訴：
（壹）違法發放貸款，數額在壹百萬元以上的；
（二）違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
第四十三條
銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，涉嫌下列情形之壹的，應予立案追訴：
（壹）吸收客戶資金不入賬，數額在壹百萬元以上的；
（二）吸收客戶資金不入賬，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。