初次識別的情形包括開立賬戶、建立業務關系、***同還款或擔保，以及其他監管要求。
初次識別的情形主要包括以下幾個方面：
1、開立各類賬戶
當客戶首次在交行開立各類賬戶，例如儲蓄賬戶、結算賬戶、貸款賬戶等，需要進行初次識別。這是確保賬戶真實性和客戶身份合法性的重要環節。
2、建立業務關系
雖未開立賬戶，但如果客戶與交行建立了收單業務關系、開展貿易融資、銀團貸款、租賃保管箱、代理結售匯等業務，也需要進行初次識別。這些業務涉及資金流動和風險，要求對客戶身份進行認定和風險評估。
3、***同還款或擔保
如果客戶作為貸款的***同還款人、擔保人或***同擔保，與交行建立了相應的業務關系，也需要進行初次識別。這是為了確定客戶的責任和承擔風險的能力。
4、監管要求的其他情形
除了上述情形，根據監管要求，還可能存在其他需要進行初次識別的情形。這可能包括壹次性交易（如現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等）等特定業務需求。
初次識別的相關知識：
初次識別是金融機構進行客戶身份識別和風險評估的重要環節。它是反洗錢和反恐怖融資等合規要求的重要組成部分，旨在確保金融機構能夠識別和管理與高風險活動相關的客戶，並降低相關風險。
初次識別通常需要客戶提供相關身份證明文件，如身份證、護照、營業執照等，以及其他必要的信息和證明材料。金融機構會對這些資料進行核實和審核，確認客戶的身份真實性和合法性。
在初次識別過程中，金融機構會根據客戶的身份和風險等級進行分類，並采取相應的風險管理措施。不同等級的客戶可能會面臨不同的監測和審查要求，以確保他們的交易和資金來源合規和合法。