1.該企業是經國家市場監督管理部門核準登記、合法有效經營的國家標準小微企業，符合中國銀行信貸工廠業務的客戶範圍。
2.企業在中行開戶。
3.企業及企業實際控制人信用狀況良好，非中行主動退出或已核銷客戶。
4.非地方融資平臺企業。
5.企業及其實際控制人、法定代表人、受益所有人及其他相關人員不存在涉及洗錢、恐怖融資、金融欺詐、逃稅、侵犯知識產權的違法犯罪行為或違反制裁的行為，不在中國銀行禁止相關業務的反洗錢觀察名單中，洗錢風險狀況未超出中國銀行對洗錢風險的控制能力。
6.中國銀行要求的其他信貸條件。
（答題時間:2024年3月5日）
以上內容供大家參考。請以實際業務規定為準。
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