65438+10月26日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》，規範了金融機構客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存行為。
文件中規定:2022年3月1日起，金融機構將加大對單位和個人銀行賬戶的管控力度，對客戶身份資料和交易記錄進行盡職調查。為自然人客戶辦理單筆5萬元人民幣或等值65，438美元+0，000元人民幣的現金存取業務時，應識別和核實客戶身份，了解和登記資金的來源或用途。
優先試點:
早在2020年6月10日，央行發布的《關於開展大額現金管理試點的通知》規定，當年7月起，登記超過65438+萬元的個人存取款，先行實施試點。
率先在河北、浙江、深圳試點，意味著這個政策已經有了試點，然後再推廣。這次唯壹不同的是，存取款限額下調至5萬元。