假設壹家公司尚有100萬元人民幣的貸款尚未還清，利率每隔6個月予以重新設定，利息的償還期限是每6個月的期末。現在離下壹次重置利率的時間只剩3個月，但公司預計利率可能在此期間內上升。當前這6個月的利率為6%，而簽訂6個月遠期利率協議時，資金管理部門爭取到6.3%的遠期利率。執行這壹協議後，資金管理部門將利率鎖定在6.3%。如果利率如預期上升至7%，該公司的利率支出將降低，原因是，雖然公司現在要按照7%的利率支付利息，但是其遠期利率協議的對手方將向其支付7%與6.3%之間的利息差額。如果利率降至6%，那麽，盡管貸款利率較低，但該公司將仍然按照6.0%的實際利率支付利息，並且需要支付遠期利率協議的對手方6%與6.3%之間的利息差額。
子公司現金余額的集中 有利於避免為借款支付高額利息，還能夠更容易地管理利率風險。
利率期貨 大多數期貨合同包含利率，且這些合同會提出對利率變動風險進行套期保值的方法，實際上是在打賭利率會上升還是會下降。
利率期權 賦予買方在未來到期日按照商定利率（執行價）交易的權利，而非義務；
利率保證 ：對壹年以內的單個期間進行套期的利率期權；
上限、下限和雙限：上限是指為利率設定的最高限度，下限是指設定的最低限度。雙限是同時設定上限和下限。
利率互換 利率互換是指兩家公司，或者壹家公司與壹家銀行，互相交換利率承諾的協議。
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