客戶經理不僅是銀行與客戶關系的代表，也是銀行對外業務的代表。(以銀行為例)客戶經理的職責是做好開場陳述，充分了解客戶需求，營銷產品並從中贏得業務，同時協調組織全行各相關部門和機構為客戶提供全方位的金融服務，在積極防範金融風險的前提下，與客戶建立並保持長期的密切聯系。
初級和中級客戶經理應符合以下要求:
(1)道德品質。應具有強烈的責任心和事業心，嚴守銀行和客戶的秘密。
(2)營銷技巧。能夠綜合運用市場細分、市場定位和營銷手段。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律有深入的了解，熟悉銀行業務的方方面面。
(4)分析能力。能夠了解自己工作範圍的方方面面，能夠綜合分析客戶，對客戶風險有很強的預見性。
(5)策劃能力。工作目標明確、切實可行，計劃可行，預算安排準確有效，工作進度有序。
(6)協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層面保持良好的工作關系，具有較強的團隊合作精神。