做準備工作時，信貸員除了要對自己的貸款產品了如指掌，還要將自己手頭上的客戶進行詳細的分類。比如：側重車貸的客戶、想要房貸的客戶、有抵押物的客戶、要進行股權質押的客戶等。
只有對客戶進行詳細的分類，信貸員才能做出合適的貸款方案，從而提高面談成功率。
2. 擬定詳細的面談工作提綱
面談前信貸員需要準備壹份詳細的面談提綱，這樣可以保證信貸員在與面談客戶的過程中思路清晰、邏輯清楚，能讓妳信貸員更全面詳實的了解客戶的情況。壹方面能讓妳設計更合適的貸款產品來滿足客戶的需求；另壹方面也能讓妳做到心中有數。
面談提綱包含：客戶總體情況、客戶信貸需求、信貸員向客戶推介的貸款產品等。
提綱的形式：壹份清單、壹份提問表單，或者壹份主題綱要等。
通過詳細的提綱準備，信貸員才能在面談客戶的過程中對客戶的貸款需求有更清晰的了解，知道客戶在乎的成本有多少、能接受的利息有多少、還款來源是什麽、還款能力怎樣等。
二、面談內容
信貸員在接下來的面談工作中，面談內容壹般都是根據面談提綱來進行的。如果信貸員在準備時有問題沒加進去，但在面談過覺得很有必要問的問題，也可以在面談時問客戶，壹般來講 ，詢問客戶的問題包括：
客戶的個人狀況、公司狀況、貸款需求、還款能力、還款來源、抵押物的接收程度、與銀行及非金融機構的關系等。信貸員在與客戶的面談過程中還應該將公司的操作要求與規範、條件、合作方式等信息告知客戶，讓客戶進行衡量。