⑴全面協助個人貸款營銷人員拓展客戶，擴大客戶基礎和市場份額，完成部門下達的各項業務目標和交叉銷售任務;
⑵協助個人貸款營銷人員進入系統;協助對已進入系統的個人貸款申請進行初步審核;協助處理客戶的提前還款申請;
⑶協助個人貸款營銷人員進行貸後管理，包括數據補充和逾期收回;
⑷協助維護客戶關系。嚴格控制操作風險，確保客戶意識到並了解操作風險，確保客戶簽署所有必要文件;
⑸嚴格遵守國家、地方和銀行的法規和政策;積極參與團隊工作，提高團隊績效。
其主要負責接待貸款客戶、答疑、貸款簽署、客戶信用審核、信息核實、房地產價值評估、購房保險、貸款等全過程;收集和整理信用檔案。包括借款人基本信息、貸款合同、抵押材料、保險單等的整理、登記和歸檔，輸入和歸檔信用信息。
銀行個人貸款助理的工作內容不難，主要是做輔助流程性和事務性的工作；而且大部分時間是坐辦公室的，可能會有很偶爾的外出。大堂經理和信貸助理要求不壹樣的，大堂經理要求更高點，經理是需要獨立面對客戶，而且各種業務需要了解的比較全面。壹般都是有壹定銀行工作經驗的才能做，而助理壹般可以由實習生來做，要求少。
銀行個人貸款助理任職資格：
1、專科及以上學歷，市場營銷等相關；
2、2年以上銷售行業工作經驗，有銷售管理工作經歷者優先；
3、具有豐富的客戶資源和客戶關系，業績優秀；
4、具備較強的市場分析、營銷、推廣能力和良好的人際溝通、協調能力，分析和解決問題的能力；
5、有較強的事業心，具備壹定的領導能力。