1、貸款“三查”不盡職：包括接受重復抵質押、虛假抵質押，對借款人的信用狀況、還款能力、抵押物價值等未盡到充分的調查和評估責任。
2、貸款資金長期滯留賬戶：資金未能按照約定的用途使用，或滯留時間過長，未得到有效利用。
3、集團客戶統壹授信管理和聯合授信管理不力：導致大額風險暴露指標突破監管要求，對集團客戶的整體風險狀況未能有效把控。
4、向從事轉貸或投資套利活動為主業的客戶提供融資：這增加了信貸資金的風險，也可能導致信貸資金流向非實體經濟領域。
5、票據業務貿易背景盡職調查不到位：對票據業務的真實貿易背景未進行深入調查，可能涉及虛假貿易背景或套取銀行信用。
6、保證金來源不實：票據業務中的保證金未能確保真實合法，可能涉及挪用他行資金或非法集資等問題。
7、利用票據業務調節存貸款規模及資本占用等監管指標：通過票據業務的操作，人為調整存貸款規模和資本占用，以規避監管要求。
8、以利率倒掛等形式辦理貼現業務，開展資金套利：通過不合理的利率安排，進行貼現業務，從中獲取利差收益，可能損害銀行的長期利益。
9、違規通過以貸還貸、以貸收息等方式延緩風險暴露：掩蓋不良貸款的真實情況，導致風險積累和延誤處理時機。
10、人為操縱風險分類結果，隱匿資產質量：通過不當手段調整風險分類，掩蓋真實的資產質量，誤導決策和監管。