我剛剛為我的公司向銀行申請了貸款，相關的財務報告已經通過了銀行的審核。
做這些報表需要註意的事項如下:
1，收入和利潤應該是上升的，每年增加10-15點以上；年利潤率為15-30%。
2.資產負債率(總負債/總資產)應在60%以下；
3、流動比率(流動資產/流動負債)不能太低也不能太高，2:1=200%。
4、速動比率[(流動資產-存貨-待攤費用-預付款項)/流動負債]不能太低也不能太高，1:1=100%。
5.現金流量表的經營現金凈值為正；
6.現金流量表附表(補充數據)中的各項指標必須根據實際發生情況取值。
7.在現金流量表主表中，銷售和提供勞務收到的現金是出口結算的款項+國內經營收到的款項。
8.現金流量表補充數據中的經營性應收應付項目包括應收賬款、其他應收款、應付賬款、其他應付款。
通用計算公式:
經營性應收賬款[資產負債表上] =年末流動資產總額-年初總額-年末未列入經營性應收賬款的指標金額。
【現金、存貨、待攤費用】+年初應經營的應收項目未填列的指標金額【現金、存貨、待攤費用】。
經營性應付賬款[在資產負債表上] =(計算方法與經營性應收賬款相同)
需要註意的指標:
1.註意應收應付賬款的回收期和付款期在30-60天內不要太長(即應收應付賬款的金額應在最新的65438+最多0.5個月內)。
2.財務報表要和稅務局申報表上的銷售收入壹致，防止莊家去工廠核查。
備註:
以上幾點要註意，是我按照銀行的要求壹邊操作壹邊記錄的，做了壹個總結，怕忘記。