01，天津銀行上海分行被惡意詐騙20億元。
在妳朋友眼裏，銀行系統應該是最嚴謹的單位，在銀行工作的朋友都是壹絲不茍的。但是天津銀行上海分行被惡意詐騙20億，是大案。誰敢這麽大膽，篡改銀行系統？
後來警方調查後發現，是銀行內部人員和外部人員利用時間差，利用銀行承兌匯票轉貼現金，從而獲取大量銀行現金。可以說他們配合的天衣無縫，絕對是高智商犯罪。
02、團夥使用假票據？出發？數十億銀行
壹般來說，銀行內部都有風險監控，那怎麽能拿到呢？其實銀行內部最害怕的就是出現內奸，這對銀行非常不利，妳這次知道了吧？出發？銀行億萬行內人員，就是負責銀行承兌匯票轉貼現業務的工作人員。
在有心人B的介紹下，A認識了C，雙方壹拍即合，想出了利用假票據？出發？銀行的錢，讓妳可以用銀行的錢進行投資和消費，沒有利息，這簡直是從？天上掉餡餅？。而且銀行內部還有人直接套現假鈔。
簡單介紹壹下銀行承兌匯票的現金貼現業務，也就是說D企業想購買J企業的商品，但是D企業暫時沒有那麽多錢，可以在銀行存入壹定的存款，所以可以向銀行申請開具承兌匯票。有了銀行承兌匯票，企業D想購買企業J的商品，於是有錢了。J企業在得到承兌匯票時，可以選擇到期交換，也可以選擇與第三企業易手，從而實現承兌匯票。