流動資金營運資金量 =上年度銷售收入*（1-上年度銷售利潤率）*（1+預計銷售收入增長率〕/營運資金周轉次數｝
營運資金周轉次數=360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數-應付賬款周轉天數+預付賬款周轉天數-預收賬款周轉天數)
周轉天數=360/周轉次數
存貨周轉次數=銷售成本/平均存貨余額
應收賬款周轉次數=銷售收入/平均應收賬款余額
應付賬款周轉次數=銷售成本/平均應付賬款余額
預付賬款周轉次數=銷售成本/平均預付賬款余額
預收賬款周轉次數=銷售收入/平均預收賬款余額
新增流貸=營運資金量-借款人自有資金-現有流貸-其他渠道提供的營運資金（其他應付-其他應收）