正規小貸公司只允許在本地開展業務，要親自辦理。
不收取貸前費用或預扣利息，不以個人(所謂法人、管理人或財務負責人)名義開立銀行賬戶收取任何費用。比如北京的小貸公司，只允許在註冊地的區縣範圍內發放貸款。
超出地域範圍的業務和基於網絡平臺的業務都是騙局，應該是以正規公司的名義行騙或詐騙的公司。