傳統金融服務大部分時間都需要面對客戶認證，面對面交流。這種安排使客戶能夠享受更安全的金融交流和服務，銀行和金融機構能夠更好地了解投資者的需求和條件，以提供個性化服務。
雖然科技進步在不斷改變金融業的面貌，但傳統金融服務仍然在金融市場上占據壹席之地。傳統金融服務穩定、安全、可靠，這也是很多人在處理金融事務時選擇銀行和金融機構的原因之壹。