1.中行辦理的單筆貸款逾期兩期；
2.中行辦理的信用卡透支，惡意違約；
3、通過中國人民銀行征信系統查出該客戶在同業拆借中三次逾期；
4.違反國家有關法律法規使用貸款或按合同約定挪用貸款；
5.抵押物價值暫時大幅減少，或所有權暫時有爭議；
6.作為主要負責人或者股東，企業經營狀況嚴重惡化；轉移財產，抽逃資金，逃避債務；商業信譽的損失；有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形的；
7.中國銀行認為應當凍結的其他情形。
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