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不良貸款清收獎勵發放到員工後再取出來現金交給部門負責人違法嗎

不良貸款清收獎勵發放到員工後再取出來現金交給部門負責人是違法的。

根據《中華人民***和國反洗錢法》規定,金融機構應當建立內部控制制度,防範和打擊洗錢犯罪活動。其中包括對於現金交易的管理,要求金融機構在進行現金交易時,應當核實交易雙方的身份信息,並記錄相關交易信息。如果員工將獎勵取出來現金交給部門負責人,沒有進行記錄和核實身份信息,就有可能涉嫌洗錢犯罪活動,違反了反洗錢法的規定。

金融機構應當建立完善的內部控制制度,加強對於獎勵發放和現金交易的管理,防範和打擊洗錢犯罪和行賄犯罪活動的發生。

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