壹是簽發前到企業實地調查其資信狀況、經營情況等，對企業的主體資格予以確認，確保其提交的基本資料合法、合規、真實、有效。
二是對貿易合同的審核，主要從合同本身的真偽辨別；要素是否齊全；是否具有法律效力；合同金額與企業規模是否具有合理性等方面。
三是企業在銀行開立的結算賬戶使用是否正常，是否有壹定的資金結算業務往來。
四是監控申請承兌金額與當期銷售收入是否匹配；保證承兌匯票用途、金額與客戶經營範圍及經營規模是否壹致，與企業提供的會計報表是否相符。
五是註重保證金來源的審核，避免因資金來源不合法、不合規導致的法律風險。
六是簽發後客戶經理應及時收集企業的增值稅發票，並查看購銷雙方、金額及用途與簽發的銀行承兌匯票是否壹致；查驗發票的真偽（可以上安徽省國稅局網站查詢）。
為進壹步規範銀承業務，保障資金安全，防範票據風險，我們還應嚴把“三關”：
壹是調查關，每簽發壹筆承兌匯票都要嚴格按照操作規程運作，應把企業的經營、負債、 銷售、貨款結算、盈利水平、擔保抵押資格及變現能力、風險度、兌付等情況調查清楚，準確把握第壹手資料。
二是審查關，審查人員應嚴格按照審批權限和程序進行審查，對不合規定的承兌匯票壹律拒之門外。
三是檢查關，銀行承兌匯票簽發後，客戶經理要跟蹤監督承兌匯票的使用情況，看企業是否按照購銷合同的數量和金額如期購進，有無套取銀行貼現資金和抵押貸款的情況，產品銷售市場如何，銷售貨款是否按計劃轉存。讓企業的承兌匯票運作納入銀行的監督管理中，發現問題及時采取有效措施，最大限度地減少風險的形成。