客戶經理是銀行的“市場信息員”。他要發揮最接近市場和客戶的優勢，掌握轄區客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發展變化、同行業的營銷措施和客戶所在行業的市場動態。
2.確定需求
客戶經理是客戶需求的“購買者”，因此應始終主動了解客戶的金融需求，從各種信息中識別有效需求和真實需求，購買客戶的所有需求並挖掘客戶的潛在需求。
3.營銷產品
客戶經理是銀行產品的“導購員”。在了解、挖掘和識別客戶需求的基礎上，將銀行的各種金融產品有機結合起來，制定符合客戶需求的金融服務計劃，以贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費。
4客戶維護
客戶經理是銀行和客戶之間的“聯絡人”。在為客戶提供服務並滿足其需求的同時，有必要擴大和維護銀行與企業之間的關系。
5.創新業務
客戶經理是銀行業務創新的“推動者”。需要隨時跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業務創新的第壹信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新產品開發方向，積極推廣新產品。
6.風險管理
客戶經理是銀行信用風險的“控制者”，也是銀行風險管理的參與者。及時跟蹤客戶業務發展變化，分析、預警和控制客戶信用風險，及時提出調整客戶風險控制額度的建議，采取有效措施保全銀行資產。
第二章:銀行客戶經理職責1。負責建立和維護銀行客戶關系；
2.負責完成相應銀行產品和服務的銷售目標；
3.負責售前和售後的協調；
4.負責建立和維護與合作銀行相關機構的良好合作關系；
5.負責參加與銀行業務相關的會議和談判，協調相關事務；
6.負責收集用戶信息並及時向產品開發部門提供建議；
7.負責協調或組織公司其他部門和成員完成銀行產品項目的接入和實施；
8.負責起草和簽署相關合同和協議。
第三條:我行小微客戶經理崗位職責1。在所轄商圈開發新客戶；
2.銷售本行的服務產品，交叉銷售，並維護和加強客戶關系；
3.收集信用信息和信息查詢，並將相關信息輸入公司管理系統；
4.為客戶辦理開卡業務，提升客戶忠誠度和滿意度；
5.為客戶辦理信貸合同面簽；
6.對已經貸款的客戶進行回訪，了解情況。收集逾期客戶，收集相應的風險信息並及時反饋。
第四章:小微客戶經理職責1。負責小微企業客戶的集群發展和關系維護，拓展資產、責任和中間業務；
2.負責小微企業客戶信貸業務的貸前調查，協助客戶辦理相關手續；
3.負責小微企業客戶的貸後管理，協助客戶辦理日常業務和中間業務；
4.負責小微企業客戶營銷計劃，具體參與營銷計劃的推進和實施；
5.認真執行相關政策、制度和操作流程，積極防範風險，確保客戶和我公司的財務安全。
第五章:信貸客戶經理職責1。完成公司和部門經理分配的銷售任務；
2.負責客戶開發，發現客戶需求或引導客戶信貸需求，積極響應客戶需求，為客戶提供壹站式信貸服務；
3.客戶貸款申請受理、客戶簽約及客戶貸後管理；
4.內部協調:客戶與本公司之間的協調；客戶經理和信貸總監之間的協調；同事之間的協調；業務區與客戶服務區或物流區之間的協調；
5.積極宣傳我們的產品，維護公司的企業形象；
6.其他領導交辦的事項
第六章:貸款客戶經理職責1。負責貸款產品的營銷和推廣，利用公司提供的個人資源開發新客戶，維護客戶關系；
2.負責接待客戶的業務咨詢，為客戶辦理各項貸款業務；
3.收集客戶的其他必要文件和信息，為信貸決策提供必要的依據；
4.負責維護客戶，為客戶提供貸前、貸中、貸後的優質服務；
5.按時完成部門下達的所有業務目標。
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