1 賬戶查詢
1.1 產品功能
為客戶提供壹個全面了解賬戶信息的途徑，滿足客戶對不同種類賬戶的查詢需要，實時掌握客戶資金狀況。
可查詢賬戶的當前余額、歷史余額、當日明細、歷史明細。 支持對客戶所屬的活期、定期、貸款賬戶以及其他客戶授權賬戶的查詢。 可按照客戶個性化設置的賬戶類別進行分類查詢。1.2 操作流程
1.3 示例當前余額查詢
1.4 註意事項
查詢其他客戶賬戶信息，必須取得對方授權且為現金管理系統客戶。2 電子回單
2.1 產品功能
交易完成後，可通過現金管理系統查詢、打印回單。
客戶可靈活設置允許查詢和打印回單的賬戶。 可按活期賬戶或定期賬戶查找相應的電子回單。 支持單筆和批量業務電子回單的查詢和打印。 批量業務電子回單，可按筆或匯總打印回單。2.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統賬戶信息登記表》，選擇電子回單打印功能。 開戶行完成相應設置。2.3 操作流程
2.4 示例電子回單
3 到賬通知
3.1 產品功能
客戶根據付款單位提供的驗證碼，可查詢付款方是否已辦理付款。
3.2 操作流程
3.4 註意事項
客戶和付款單位須同為現金管理系統客戶。 本通知僅提示付款人已辦理付款，款項是否收妥以客戶賬戶明細為準。三、 付款業務
1 轉賬匯款
1.1 產品功能
客戶通過現金管理系統向收款人付款。
支持人民幣結算賬戶的同城、異地、跨行等多種方式的轉賬匯款。 支持單筆實時、單筆預約、批量實時和批量預約付款方式。 提供收款人賬戶自動記憶功能。 支持定向、不定向支付。定向支付：兩個固定賬戶之間的資金劃轉應辦理定向支付簽約。
不定向支付：無固定轉賬關系的兩個賬戶之間的資金劃轉應辦理不定向支付簽約。
可設置多級復核流程，以加強風險控制。1.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統支付簽約登記表》，提交給開戶行。 開戶行完成相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例批量匯款
2 代發業務
2.1 產品功能
客戶通過現金管理系統主動發起，從活期賬戶向壹個或多個活期賬戶辦理支付轉賬。
可采用單筆實時、單筆預約、批量實時和批量預約方式辦理。 收款方可以是單位或個人。 根據客戶內部管理的需求，可個性化設置多級復核流程。2.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統批量代發代扣登記表》，提交開戶行。 開戶行完成相應設置。2.3 操作流程
2.4 示例批量代發
四、 收款業務
1 代扣業務
1.1 產品功能
客戶可主動從壹個或多個活期存款賬戶扣款。
可采用單筆代扣、批量代扣方式。 可實時代扣、預約代扣。 付款方可以是單位或個人。1.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統批量代發代扣登記表》，提交開戶行。 客戶提供《中國建設銀行現金管理系統代扣業務授權書（單位賬戶）》或《中國建設銀行現金管理系統代扣業務授權書（個人賬戶）》。 開戶行完成相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例批量代扣
2 簽約收款
2.1 產品功能
雙方已在銀行辦理收款簽約，收款客戶可直接對付款客戶收款。
可單筆簽約收款和批量簽約收款。 可實時簽約收款和預約簽約收款。 付款方可以是單位或個人。 可設置多級復核流程，加強付款風險控制。2.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統簽約收款登記表》，提交開戶行。 客戶提供《中國建設銀行現金管理系統賬戶授權書》。 開戶行完成相應設置。2.3 操作流程
2.4 示例批量簽約收款
3 非簽約收款
3.1 產品功能
雙方未在銀行辦理收款簽約，收款客戶可根據付款客戶通過現金管理系統辦理的授權進行收款。
收付款方之間無需在銀行做收款簽約。 可辦理實時非簽約收款、預約非簽約收款。 可設置多級復核流程，加強付款風險控制。3.2 操作流程
3.3 示例非簽約收款
3.4 註意事項
收付款雙方須均為現金管理系統客戶。 付款客戶使用本系統的對外授權功能進行授權後，收款客戶方可進行非簽約收款。五、 票據業務
1 銀行匯（本）票簽發
1.1 產品功能
客戶通過現金管理系統遠程申請簽發銀行匯（本）票。
客戶申請成功後，銀行可立即受理申請並出票，客戶可按預約時間取票。 客戶可選擇上門服務，由銀行人員將票據送至客戶，實現足不出戶，輕松辦理業務。1.2 開通流程
客戶與銀行簽訂《中國建設銀行股份有限公司遠程申請簽發銀行匯（本）票業務協議》，提交開戶行。 開戶行完成相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例銀行匯（本）票簽發
六、 集團理財
集團理財是指集團內部資金歸集、填平、額度設置等業務，幫助客戶對集團總部及分支機構的資金進行統壹調度管理。按客戶賬戶簽約類型和資金流向分為集團賬戶、多級賬戶、財資賬戶和內部賬戶。
(壹) 集團賬戶
向CCBS集團客戶提供的，對集團賬戶發生實時歸集賬戶余額、明細、利息的查詢及額度信息的查詢和設置。包括信息查詢和額度設置。
1 信息查詢
1.1 產品功能
可查詢歸集明細、收支明細、全部明細、歸集匯總、匯總清單。 可查詢支付限額、取現限額、透支額度。1.2 開通流程
集團總公司、分公司填寫相應的表單。 開戶行進行相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例分級余額查詢
2 額度設置
2.1 產品功能
集團客戶維護集團內分支機構支付限額、取現限額。
支持單筆（單賬戶）設置額度 支持批量（多賬戶）設置額度2.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統額度設置登記表》，提交開戶行。 開戶行進行相應設置。 客戶可以修改額度。2.3 操作流程
2.4 示例單賬戶額度設置
(二) 多級賬戶
向集團客戶提供的，客戶根據實際需要，完成公司總部與分支機構之間資金的歸集和填平操作，提高客戶資金的使用效率。包括：賬戶查詢、額度設置、手工啟動批量任務等功能。
歸集填平簽約時，客戶可選擇資金逐級或頂級調撥方式，可設定零余額、目標余額、固定金額等多種資金歸集填平類型，並且可按日、周、月設置不同的周期頻率。
額度設置是客戶對已在銀行設置額度的分支機構賬戶進行額度修改。
1 賬戶查詢
1.1 產品功能
向集團客戶提供的，對發生歸集填平業務賬戶的余額、明細及額度信息的查詢。
可查詢歸集明細、收支明細、全部明細。 可查詢支付限額、取現限額。1.2 開通流程
集團總公司填寫《中國建設銀行現金管理系統賬戶層級登記表》、《中國建設銀行現金管理系統歸集填平簽約登記表》。 並提供其分公司《中國建設銀行現金管理系統賬戶授權書》。 開戶行進行相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例余額查詢
2 額度設置
2.1 產品功能
集團客戶維護集團內分支機構支付限額、取現限額。
支持單筆（單賬戶）設置額度 支持批量（多賬戶）設置額度。2.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統額度設置登記表》，提交開戶行。 開戶行進行相應設置。 客戶可以修改額度。2.3 操作流程
2.4 示例單賬戶額度設置
2.5 註意事項
客戶建立了賬戶層級才可以進行額度設置。 客戶先在銀行設置了額度後才能修改。3 手工啟動批量任務
3.1 產品功能
現金管理系統除按客戶設置的時間辦理歸集、填平等業務外，集團客戶可以根據需要臨時啟動周期歸集或填平任務。
可執行多個歸集及填平任務。 同壹個任務可執行多次。3.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統歸集填平簽約登記表》，提交開戶行。 開戶行完成相應設置。3.3 操作流程
3.4 示例手工啟動批量任務
3.5 註意事項
需要首先在銀行完成歸集或填平任務的設置。 手工任務的發起必須在資金歸集、填平周期內完成。(三) 財資賬戶
展現客戶在我行櫃面簽約財資賬戶的相關交易信息。
1 信息查詢
1.1 產品功能
查詢財資賬戶實時歸集後的賬戶可用余額、歸集明細和利息。
可分級查詢財資賬戶當前余額，歸集明細、收支明細。 可查詢財資賬戶的上存資金、透支資金和向上級借款。1.2 開通流程
集團總分公司提供《財資賬戶簽約層級表》 開戶行進行相應的設置1.3 操作流程
1.4 示例當前余額分級查詢
(四) 內部賬戶
1 簽約管理
1.1 產品功能
向集團客戶提供的，用以設置內部賬戶的賬類信息，並據以建立集團總部和各分支機構內部賬戶的基本功能模塊。
賬類屬性包括活期賬類、定期賬類、內部往來賬類、利息收支賬類、貸款賬類等。 賬類編號和內部賬號可由系統自動生成。1.2 開通流程
集團總公司填寫申請開通表格。 並提供其分公司《中國建設銀行現金管理系統賬戶授權書》。 開戶行進行相應設置。1.3 操作流程
1.4 示例內部賬戶管理
1.5 註意事項
集團總部操作員才有權限維護賬類屬性和內部賬簽約管理信息。 總部不能為本機構設置活期內部賬戶。2 額度管理
2.1 產品功能
向集團客戶提供的，用以設置和查詢分支機構周期額度和單筆額度，控制分支機構資金使用的功能模塊。
機構額度類別可分資金請領額度和對外支付額度。 超過機構額度的資金使用將不能請領和支付成功。2.2 操作流程
2.3 示例機構額度管理
2.4 註意事項
集團總部不能維護自身的機構額度。3 日常服務
向集團客戶提供的，用以滿足內部賬戶日常結算需要的功能模塊，主要包括資金上收與下撥、自動任務設置、客戶軋賬、內部結息、資金請領、內部結算、代理對外支付和補記賬等內容。
3.1 資金上收與下撥
產品功能向集團客戶提供的，用以向分支機構內部賬戶上收或下撥資金的功能模塊。
資金上收必須指定內部賬戶對應的額付款方銀行賬號，資金下撥必須指定內部賬戶對應的收款方銀行賬號。 資金上收和下撥均可按預約時間進行處理。 開通流程 集團總公司填寫相應資金上收、資金下撥等內部賬產品。 操作流程 示例資金上收3.2 自動任務設置
產品功能向集團客戶提供的，系統自動實現集團總部向分支機構內部賬戶上收或下撥資金的功能模塊。
客戶可事先設定上收或下撥的運行方式（按天、周、月等）、運行時間以及運行的限制（如最低保留余額、上收限額、劃款基本單位等） 客戶可暫停、重啟、修改和作廢自動任務，有需要時，客戶可實時觸發自動任務。 資金自動上收必須指定內部賬戶對應的額付款方銀行賬號，資金自動下撥必須指定內部賬戶對應的收款方銀行賬號。 開通流程 集團總公司選擇相應自動任務設置等內部賬產品。。 操作流程 示例自動任務上收3.3 客戶軋賬
產品功能向集團客戶提供的，用於完成客戶當前營業日的借方發生額與貸方發生額的平衡檢查。
客戶軋賬由集團總部完成。、 操作流程 示例客戶軋賬3.4 內部結息
產品功能向集團客戶提供的，對本機構的直接下級分支機構的內部活期賬戶進行利息結算的功能模塊。
可對單個賬戶進行結息，也可對下級機構內部存款賬戶進行批量結息。 操作流程 示例單個賬戶結息3.5 資金請領
產品功能當下級分支機構急需資金時，向上級機構申請調撥資金，上級機構審批後，系統自動進行內部賬戶相關記賬處理，並將資金從總部賬戶直接下撥到分支公司賬戶。
資金請領必須指定分支機構的銀行結算賬戶作為請領資金的接收賬戶，請領後的資金可直接對外支付。 資金請領可按預約時間進行交易。 操作流程 示例資金請領 註意事項 資金請領需由下級分支機構發起，由總部審批同意後生效。 資金請領的交易金額不能大於該分支機構資金請領的單筆額度和周期剩余額度，否則請領交易不能成功。3.6 內部結算
產品功能通過集團內部賬戶實現對各分支機構間的資金往來進行結算。
內部結算不涉及銀行賬戶資金變動。 內部結算可按預約時間進行交易。 操作流程 示例內部結算3.7 代理對外支付
產品功能向集團客戶提供的，實現總部銀行結算賬戶代理分支機構內部活期賬戶對外支付的功能模塊。
代理對外支付的付款方內部賬戶必須為內部活期賬戶，付款方銀行賬戶必須為總部的銀行結算賬戶。 代理對外支付可按預約時間進行處 操作流程 示例代理對外支付 註意事項 代理對外支付的金額不能超過分支機構的單筆支付額度和周期剩余額度。3.8 補記賬
產品功能如果集團沒有通過內部賬系統而是通過其他渠道實現的資金業務時，即集團內部還未記帳，或者因系統異常原因或者由於客戶特殊情況下需要進行特殊記賬處理時，系統提供補記帳功能。
按結算方向，可分為分支機構到總部和總部到分支機構兩種。 補記賬可按預約時間進行處理。 操作流程 示例補記賬 註意事項 補記賬需有總部統壹進行。4 查詢打印
4.1 產品功能
向集團客戶提供的，用以查詢內部賬戶余額和內部賬戶明細、關聯結算賬戶資金交易結果、內部賬戶結息和未結息等信息，並打印相關憑證的功能模塊。
可查詢內部賬戶的當日余額、歷史余額、當日明細和歷史明細。 可查詢資金上收與下撥、自動上收與下撥、內部調撥、對外支付、補記上收與下撥、資金請領與直接支付等涉及關聯結算賬戶資金交易結果。 可查詢內部賬戶的未結息賬戶信息和指定日期的結息日期。 可打印和重打交易憑證、打印活期利息和透支利息憑證，也可打印自制憑證。 上述查詢結果均可下載並打印。4.2 操作流程
4.3 示例查詢交易結果
5 信息統計
5.1 產品功能
向集團客戶提供的，用以統計內部賬戶的存款余額、存款明細、資金調撥和利息支出等情況的功能模塊。
5.2 操作流程
5.3 示例信息統計
七、 投資理財
1 定期存款
1.1 產品功能
為客戶提供壹個靈活、便捷的理財途徑，提高客戶的資金利用效率。
可實現對公活期轉定期存款，支持實時和預約方式。 定期存款支持全部、部分支取。 可進行自動轉存設置，包括本金自動轉存、本息合計自動轉存、不自動轉存三種方式。1.2 操作流程
1.3 示例活期轉定期
1.4 註意事項
對公活期存款賬戶與定期存款賬戶的戶名必須相同。 銀行櫃面發生的定期存款可以在CMS系統查詢到，但不能發起支取、自動轉存設置交易。2 通知存款
2.1 產品功能
為客戶提供壹個靈活、便捷的理財途徑，提高客戶的資金利用效率。
對公活期存款轉通知存款，分為壹天、七天兩種存期。 通知存款可以根據需要設定通知存款支取日期和金額。 在通知期限內可以取消支取設定。 可以對已設置的支取設定進行查詢。 通知存款可以按設定支取，也可直接支取。2.2 操作流程
2.3 示例通知存款支取設定
2.4 註意事項
對公活期存款賬戶與通知存款賬戶的戶名必須相同。 在銀行櫃面發生的通知存款可以在CMS系統中查詢到，但不能發起通知存款設定、通知存款支取等交易。 過期的支取設定自動失效無需撤消。八、 商務卡
1 商務卡報銷
1.1 功能介紹
客戶通過現金管理系統進行商務卡產品簽約後，可由WEB客戶終端（或主機直聯客戶）訪問商務卡系統發起商務卡報銷及查詢業務。
提供貸記卡還款，借記卡還款兩種報銷方式。 通過與卡管理系統直聯，實現商務卡的消費明細查詢、報銷還款情況等查詢功能。 可選擇對多筆報銷明細匯總，形成報銷單統壹進行賬務處理。 可設置多級復核流程，加強報銷資金風險控制。1.2 開通流程
客戶填寫商務卡業務的相關申請表，提交給承辦行。 承辦行根據登記表列示信息完成銀行端設置。1.3 操作流程
1.4 示例商務卡報銷信息登記
1.5 註意事項
初次進行商務卡報銷時，必須首先進行報銷用途維護。 報銷信息登記時，商務卡號（或持卡人姓名）及消費日期、金額必須與系統中信息壹致，才可提交。 還款由系統當日日終批處理進行，次日可查詢還款結果。 辦理借記卡還款業務必須在簽約時，指定借記卡賬號。2 報銷查詢
2.1 功能介紹
可進行商務卡報銷業務處理過程中，各個環節的處理結果狀態查詢，以及消費明細、持卡人信息等信息查詢。
2.2 操作流程
2.3 示例
消費明細查詢：
報銷信息查詢：
報銷單信息查詢：
還款失敗及退回信息查詢：
持卡人信息查詢：
操作員日誌查詢：
2.4 註意事項
在進行報銷信息查詢及持卡人信息查詢時，“商務卡號”及“持卡人姓名”必輸其壹。 消費信息需在消費日次日進行查詢。 還款失敗及退回信息需在還款日次日進行查詢。九、 服務管理
1 操作員管理
1.1 產品功能
客戶系統管理員通過本功能對操作員進行維護。
可進行新增、查詢、修改、刪除、功能選擇和賬戶選擇等設置。 可按照客戶不同需求設置各種不同功能的操作員。 按照客戶內控管理要求，嚴格控制操作員權限。1.2 開通流程
客戶填寫《中國建設銀行現金管理系統客戶網銀盾維護申請表》，提交開戶行。 開戶行完成相應設置。1.3 操作指南
1.4 示例操作員錄入
2 服務流程管理
2.1 產品功能
客戶對本機構已簽約的業務設置管理流程。
2.2 操作指南
2.3 示例服務流程錄入
3 授權管理
3.1 產品功能
客戶可以將自己的簽約賬戶授權給其他現金管理系統客戶進行查詢、非簽約收款操作；客戶可以接受或拒絕授權方發出的授權申請。
授權權限分為查詢和非簽約收款。 查詢權限包括賬戶余額查詢、賬戶明細查詢。 授權方發出授權後，授權即時生效，接受授權方即可在授權期限內隨時發起查詢或收款交易。 若不接受對方的授權申請，可以拒絕。3.2 操作流程
3.3 示例對外授權
3.4 註意事項
發出授權方和接受授權方均須是現金管理系統客戶。 接受授權方默認自動接受授權。十、 客戶服務
1 常用收款賬戶維護
1.1 產品功能
為便於在轉賬時選擇賬戶，客戶可以對其常用收款賬戶進行增加、刪除、修改和查詢等操作。
可增加對公和對私賬戶。 可單筆或批量增加。 可增加在建設銀行開立的賬戶或在他行開立的賬戶。1.2 操作流程
1.3 示例常用收款賬戶增加
2 日誌查詢
2.1 產品功能
客戶操作員可以查詢現金管理系統交易日誌，包括交易類型、操作員、交易內容、交易時間和交易狀態等信息。
日誌保存時間長達90天。 操作員只可查詢自己而不能查詢其他操作員的日誌信息。 系統管理員可查詢各操作員的登錄、退出時間及交易信息。2.2 操作流程
2.3 示例日誌查詢
3 修改密碼
3.1 產品功能
系統管理員、操作員可修改登錄密碼和交易密碼。
操作員首次登錄時，系統將提示客戶必須修改密碼。 為防患風險，建議操作員應定期或不定期修改登錄密碼和交易密碼。 密碼設置規則為數字或字母的任意組合，長度6-12位。3.2 操作流程
3.3 示例修改密碼
4 首頁定制
4.1 產品功能
客戶可以將自己最常用的功能定制為登錄現金管理系統後的第壹個頁面，方便使用相關功能。
4.2 操作流程
4.3 示例首頁定制
5 網頁換膚
5.1 產品功能
客戶操作員可以選擇操作頁面的主色調。
紅色：活潑醒目。 藍色：穩重大方（默認風格）。5.2 操作流程
5.3 示例網頁換膚
6 快捷菜單設置
6.1 產品功能
客戶可以將常用功能設置為快捷菜單，顯示在網頁的左上角，以便直接使用快捷功能。
6.2 操作流程
6.3 示例快捷菜單設置
7 客戶LOGO上傳
7.1 產品功能
客戶可以將代表自身文化的LOGO或自定義客戶名稱上傳到現金管理系統，顯示在客戶端頁面的左上角。
7.2 操作流程
7.3 示例企業Logo上傳
7.4 註意事項
上傳的LOGO圖片最佳像素是200*45，文件大小不超過15K。 如果客戶名稱超過16個漢字或32個字符，客戶可以選擇“啟用自定義客戶名稱”對名稱精簡後再上傳。8 賬戶特性設置
8.1 產品功能
客戶設置了賬戶的類別後，再逐個設置賬戶的優先級、別名和對應的賬戶類別，完成賬戶的特性設置。
可以按照賬戶的區域、性質或功能等來設定類別。 客戶設置了賬戶優先級後，在“賬戶管理-賬戶查詢-當前余額查詢”頁面中查詢到的賬戶將按優先級順序從小到大顯示。 客戶設置了賬戶特性後，可在賬戶查詢中按類別分類查詢。8.2 操作流程
8.3 示例新增特性