壹是存款基準利率下調。從理論上講，就是向人們傳達這樣壹個信息:與其把錢毫無利息地存在銀行裏，不如把錢花出去，也就是促進消費。浮動區間從1.2上升到1.3，也是利率市場化逐步推進的標誌，賦予銀行更大的權利。
理論上，貸款利率的降低可以增加需要貸款的群體，尤其是中小企業的貸款熱情，貸款變得“便宜”，給予他們更多的幫助。然而，市場上的交易總是由供求關系決定的。由於銀行的貸款利率沒有上限，所以這次下調的“約束力”其實很模糊。或許在大趨勢下，我們可以為中小企業賺取壹些利益，但大部分還是可以獲得較低的貸款利率，比如政府相關企業，可以受益更多。
二、存款準備金率:存款準備金率是指銀行從存放在銀行的全部資金中按百分比提取的現金率，以應對儲戶擠兌。假設1家銀行有100億存款，央行要求的存款準備金率不到75%，那麽這家銀行必須在賬戶中保留75億資金，以滿足儲戶隨時取款。剩下的25億，銀行可以用來放貸收利差(這也是銀行賺錢的基本方式)。
第三，降低存款準備金率意味著銀行有更多的錢可以放貸，可以賺取更多的息差利潤。降低存款準備金率也意味著市場上更多的流通資金。也就是說，貨幣多了，市場上的資金多了，貨幣必然貶值，可以更好地抵禦壹些國家肆無忌憚地印自己的鈔票，惡意貶值自己的貨幣。
第四，央行在其官網上表示，從9月16日起，下調壹年期人民幣貸款基準利率0.27個百分點，按照短期多調、長期低調的原則，相應調整其他期限貸款基準利率。但降息是單方面的，人民幣存款基準利率不變。同時，央行宣布，自9月25日起，除工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵政儲蓄銀行外，下調其他存款類金融機構人民幣存款準備金率1個百分點，下調汶川地震重災區地方法人金融機構存款準備金率2個百分點。