要。
兩種方式選擇，原來還款方式是按照基準利率+浮動比例計算，基準利率是可變的，浮動比例是不變的，新的方式是按照貸款市場報價利率(LPR)加浮動點數計算，LPR是可變的，浮動的點是不變的。
根據人民銀行〔2019〕30號公告，個人房貸轉換前後利率水平保持不變。按新的選擇利率應該表達為LPR+浮動點。轉換後到第壹個重定價日前，房貸利率與原來相同，從第壹個重定價日起，房貸利率就會變成當時最新的5年期以上LPR+浮動點，以後每個重定價日都以此類推。
擴展資料：
註意事項：
要註意的是LPR存量房貸利率從2020年3月1日開始調整，截止到8月31日，調整成功後在2020年的房貸利率還是會按照原利率執行，因為每年1月1日房貸利率才會重新定價，屆時才會按照新的房貸利率標準執行。
存量房貸利率將采用LPR加點的形式，計算公式=最新LPR+加點，其中加點數值為原合同最近的執行利率與2019年12月LPR的差值，而且差值可為負值。
5.88利率LPR要不要轉？房貸利率5.88要轉換成LPR浮動利率形式。
1、2020年4月的LPR為4.65%，改變Bai後，月供應量可減少。從近幾年的治市走勢和都勻整體經濟走勢來看，利率呈下降趨勢，用LPR替代是劃算的。當然，壹旦選定，就不能改變，未來很長壹段時間內利率都有上漲的風險。
有兩種選擇：原還款方式按“基準利率+浮動比率”計算，基準利率為可變利率，浮動比率不變；新的還款方式為“貸款市場報價利率（LPR）加浮動點數”，貸款利率為可變利率，浮動點不變。
2、根據中國人民銀行[2019]30號公告，個人住房貸款折算前後利率水平保持不變。根據新的期權，利率應表示為：LPR+浮動點。轉換到第壹次重新定價日後，房貸利率與原利率相同；從第壹次重新定價日起，房貸利率將變為“最新LPR+期限超過5年的浮動點”；以此類推，在隨後的每個重定價日。
建設銀行貸款利率5.88%，不知道屬於高的還是低的，要不要轉換？5.88屬於較高利率，如果未來lpr會持續下降，那麽把房貸利率轉換為參考lpr定價會更劃算，如果未來lpr上調的話，那麽把房貸利率轉換為參考lpr定價會較為吃虧。目前來看，LPR是大概率往下走的，除非遇到了通脹，壹旦通脹超出預期，LPR必然上升，房貸利率也會因此上升。
如果說吃虧是風險，賺錢是機會的話，那麽總結就是選固定利率，風險大於機會，選LPR利率，機會大於風險。
雖然房貸利率轉換成lpr是否劃算，主要是根據lpr上調或是下降來決定的，但是貸款的時間也是比較重要的。
如果房貸為10年期，利率為基準利率打七折。那麽在轉換前，貸款基準利率是4.9%，打七折後的實際執行利率是3.43%，如果借款人選擇轉為固定利率，那麽在整個合同的剩余期限內，房貸都將執行3.43%這個利率。
轉換成lpr後，貸款的實際執行利率依然為3.43%，但利率定價方式轉換為以lpr為定價基準加點，這樣就是說，如果借款人選擇轉為lpr，其房貸利率水平將按照5年期以上LPR-1.37%來確定，其中，轉換後10年期貸款按照19年12月20日公布的5年期以上lpr(4.8%)計算。
也就是說，如果未來lpr會持續下降，那麽把房貸利率轉換為參考lpr定價會更劃算，如果未來lpr上調的話，那麽把房貸利率轉換為參考lpr定價會較為吃虧。
擴展資料：
LPR就是利率市場化，隨市場變化而浮動，目前是根據18家銀行***同報價產生，去掉壹個最高價壹個最低價，然後取得平均值獲得，其利率每月20日更新，發生變化，LPR壹經實行，能夠更加完善商業銀行貸款市場的利率機制，房貸利率高低由市場說了算。
而原先我們房貸利率是以央行基準利率為調整標準進行上下浮動，由央行指定貸款指導性利率，其對應的是各行各業的經濟，不僅僅是房地產，在壹定時間內是固定的，如果未來lpr會持續下降，那麽把房貸利率轉換為參考lpr定價會更劃算。
5.88的利率有必要轉化成LPR嗎？5.88的利率是必須轉化成LPR的。存量房貸都必須轉換成LPR，至於轉換成LPR固定利率還是LPR浮動利率，可以由用戶自己來選擇。用戶的5.88利率轉換成LPR，第壹年的利率也會是5.88，至於之後的利率是否會調整，那麽就要看LPR是否調整，以及用戶是否選擇了浮動利率。
用戶選擇LPR浮動利率或LPR固定利率都是可以的，兩者利率模式各有優劣，不能說哪壹種更好。