1.熟悉銀行的貸款要求。除了基本要求(身份證、戶口本、結婚證、房產證、銀行卡、征信、自來水、工作證明等。)，每個銀行對貸款客戶還有其他不同的要求。比如貸款終止期限，單位是企事業單位，信用不良多少次，貸款人年齡，是否是法人，是否是網簽合同，房主是否需要雙方簽字，審批期間是否需要凍結銀行首付等。
只有熟悉每個銀行的不同要求，才能及時準確的匹配到相應的銀行。否則，如果這家銀行失敗了，對客戶轉到另壹家銀行就特別不利，不僅浪費時間，而且在征信報告上顯示已經通過了某家銀行的檢測，但是失敗了，無形中增加了客戶貸款的難度！
2.熟悉銀行的貸款利息。這壹點非常重要。因為每個銀行都認為除了基礎利率之外，還會有不同程度的浮動。有的還會根據客戶資質給予不同的折扣。而且，重要的是，銀行會根據市場變化和銀行自身的內部調整，頻繁改變利率。為了讓客戶用最少的利息，作為合格的貸款經紀人，必須時刻了解銀行的最新信息。
3.壹個優秀的貸款經紀人，除了以上的基本要領外，還應該維護好自己在銀行的個人信用指數。銀行不僅看客戶的貸款能力，而且如果其經紀人能說會道，往往會幫助低質量的客戶申請貸款，導致銀行工作人員業務素質下降。可想而知，銀行肯定會通過多種方式對經紀人推薦的客戶進行核查，這不僅增加了難度，也增加了拒簽的可能性。所以，性格在這個行業也是很重要的！
4.為了減輕銀行工作人員的工作量，也為了增加個人在銀行的聲譽，在帶客戶申請貸款之前，壹定要和貸款客戶搞好關系。需要帶的材料都是經過預審的。銀行會問的基本問題也要提前問清楚。需要簽字的人最好壹次到位。要辦理的卡都是在簽字前提前做好的。
看似復雜，其實離不開性格和職業素養。但簡單來說，也有相當復雜的手續要辦理，而且每個貸款客戶的情況都不壹樣，不懂得變通會很難。
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