涉及多家國有銀行、股份制銀行和中小銀行，其中華夏銀行被罰金額最高，共計957.49萬元。
從案由看，貸款“三查”不盡職、貸款風險分類不準確仍占主流。值得註意的是，部分銀行仍存在規模虛增、風險暴露延遲等問題，對資產質量存在隱患。
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數據顯示，自5月以來，共有9家銀行收到百萬元罰款，分別是華夏銀行武漢分行和南寧分行、浙江泰隆商業銀行、安徽碭山農村商業銀行、江西杜愚農村商業銀行、浙江紹興恒信農村商業銀行、浙江三門農村商業銀行、富滇銀行、江西隴南農村商業銀行和農業銀行甘肅分行。
其中，華夏銀行收到的兩張罰單金額最大，武漢分行被罰672.49萬元，南寧分行被罰285萬元。
據悉，華夏銀行武漢分行涉及違法違規案件12起，其中多起指向“延緩風險暴露”，包括:通過償還貸款延緩風險暴露；將貸款借給不具備貸款主體資格的借款人以收取利息和延遲風險暴露；通過借新還舊和延期貸款來延遲風險暴露；未能落實信貸審批條件，銀行向房地產企業發放流動資金貸款以償還銀行承兌匯票，從而延遲了風險暴露。
浙江泰隆商業銀行被罰款2654.38+億元，涉及個人貸款資金流入房市、信貸資金被挪用於存放銀行承兌匯票、貸款資金被他人使用、代客理財等。
罰單還指出，該行存在“員工管理不到位、員工在工商企業兼職”“員工將信用卡借給他人使用”等問題。
膨脹的規模和隱患
數據顯示，部分銀行存在轉貸、滾動發行銀行承兌匯票等問題，涉嫌虛增規模、資金空轉，銀行因“以貸還貸”等方式延緩風險暴露。
11 5月，民生銀行貴陽分行被罰90萬元，其中1被控“滾動簽發銀行承兌匯票，虛增存款規模”。
華夏銀行南寧分行本月因6起案件被廣西銀保監局罰款285萬元。罰單指出，該行“違規辦理轉貸質押貸款”和“多次查處利用同業存款虛增壹般性存款問題”。
安徽銀保監局5月12日披露的罰單顯示，安徽碭山農村商業銀行溫莊支行因將貸款轉至“沖時點”被宿州銀保監局罰款35萬元，該支行時任行長因負有直接責任被警告。
“以貸定存”是如何運作的？據業內人士介紹，這壹般在銀行沖存款規模時使用。借款人通常根據銀行的要求借壹筆錢，然後存入銀行。然後以存單為質押，向銀行申請貸款，再將貸款存入銀行，以此類推，擴大存款規模。
專家認為，部分銀行或應對考核壓力。交通銀行金融研究中心高級研究員趙表示，壹方面，這是壹種傳統的監管評估。雖然相關考核指標已經取消，但銀行會根據自身經營情況和風險管控情況進行調整；另壹方面則是銀行對分支機構存款業務擴張的考核。
專家指出，通過將貸款存款與存款和貸款掛鉤，可以通過強制性條款或協商將部分貸款轉化為存款，或將存款作為審批和發放貸款的先決條件，這可以留住客戶的存款並緩解銀行存款壓力，但此類行為無疑增加了貸款企業的資金成本，尤其是對小微企業而言。