壹、資金來源：
（壹）自有外匯資本金；
（二）銀行組織吸收的各項外匯存款；
（三）海外分支機構存回資金；
（四）從境外拆入短期資金；
（五）銀行按國家計劃從境外自借中長期商業借款（含境外發債籌措資金）；
（六）銀行借入的國際金融組織貸款；
（七）國家或地方、部門、企業用自借指標委托銀行境外專項籌資；
（八）其他資金來源，如暫收應付、境內同業拆入、外匯買賣等。
二、資金運用：
（壹）境內各項流動資金貸款；
（二）境內各項固定資產貸款；
（三）撥付海外分支行資金；
（四）存放境外頭寸準備（包括存款資金、拆出、購買政府債券、購買股票等）；
（五）銀行其他投資；
（六）按委托人預定的用途和項目發放的委托貸款；
（七）其他資金運用，如各種暫付資金、境內同業拆出資金等。第五條 經營外匯信貸業務的銀行應根據本規定第四條所列的銀行外匯信貸資金來源和外匯信貸資金運用內容，編制年度外匯信貸計劃，上報中國人民銀行總行，中國人民銀行總行綜合平衡並報國務院批準後，下達執行。區域性和地方性銀行的外匯信貸計劃，報送當地人民銀行分行計劃部門，由人民銀行分行上報總行，並根據總行的要求，分配下達計劃。第六條 各銀行要按照中國人民銀行下達的年度外匯信貸計劃，努力吸收外匯存款，積極穩妥地籌措境外資金，擴大外匯資金來源；對現匯流動資金外匯貸款按以存定貸的原則發放管理，對現匯固定資產外匯貸款要按人民銀行下達的計劃嚴格控制，不得突破。外匯信貸必須遵循國家有關金融方針政策，註重支持國家急需發展的行業、產業、項目，提高資金使用效益。第七條 各銀行必須按照中國人民銀行的有關規定，繳存外幣存款準備金。第八條 外匯信貸資金管理必須堅持以資金來源制約資金運用的原則。各銀行按規定向中央銀行繳存外幣存款準備金後的各項外匯信貸資金來源、自有資本金，屬於銀行自身營運資金，必須根據資金來源控制和調整資金運用，做到“自求平衡、自擔風險、講求效益”。第九條 銀行外匯信貸資金必須和人民幣資金配套平衡。各銀行外匯信貸資金計劃的編制應與人民幣信貸資金計劃的編制相互銜接，對固定資產外匯貸款的國內配套人民幣資金，除按規定渠道由部門企業籌措外，需要國內銀行貸款的要在人民幣信貸計劃內安排。第十條 鼓勵各銀行間、銀行和其他金融機構間進行短期資金拆借，拆借利率可比照同期國際金融市場利率商定。第十壹條 各銀行、其他金融機構可以***同集中外匯資金，對效益好的大中型項目聯合發放銀團貸款，貸款規模可在本系統內調劑解決，也可以向中國人民銀行單獨報批追加規模。第十二條 中國人民銀行可以根據計劃年度中經濟金融形勢的發展，各行外匯信貸業務開展情況及要求，對國家銀行外匯信貸計劃進行必要的調整。如需調整計劃，各有關銀行要向中國人民銀行報送調整外匯信貸計劃的報告。第三章 資產負債比例第十三條 中國人民銀行對各銀行的外匯信貸資金實行以下資產負債比例管理：
（壹）外匯自有資本金（包括實收外匯資本、外匯準備金、業務發展基金）與外匯資產總額的最低比例。
（二）各銀行發放外匯現匯貸款與吸收外匯存款加外匯自有資本金的最高比例。
（三）各銀行自借國際商業借款（含對外發行債券）與外匯自有資本金的最高比例。
（四）短期拆入資金與外匯存款加外匯自有資本金的最高比例。短期資金主要用於解決先支後收的資金墊付和頭寸，先支後收必須以銀行資金承受能力為限，不得用於長期投資和貸款。
（五）各銀行除委托貸款外的長期外匯貸款（即壹年期以上貸款，含壹年，包括壹年和壹年以上固定資產貸款）余額與貸款總余額的最高比例。
（六）各銀行短期貸款（即壹年以下，包括壹年以下的技改貸款）余額與貸款總余額的最低比例。
（七）各銀行境外貸款、投資、買賣證券、拆放等境外資金運用與外匯資產總額的最高比例。
（八）中國人民銀行規定的其他比例。