壹、銀監會貸款三查制度
（壹）流動資金貸款的貸前調查：貸款人應采取現場與非現場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，並對其內容的真實性、完整性和有效性負責。盡職調查包括但不限於以下內容：借款人的組織架構、公司治理、內部控制及法定代表人和經營管理團隊的資信等情況；借款人的經營範圍、核心主業、生產經營、貸款期內經營規劃和重大投資計劃等情況；借款人所在行業狀況；借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況；借款人營運資金總需求和現有融資性負債情況；借款人關聯方及關聯交易等情況；貸款具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金占用等情況；還款來源情況，包括生產經營產生的現金流、綜合收益及其他合法收入等；對有擔保的流動資金貸款，還需調查抵（質）押物的權屬、價值和變現難易程度，或保證人的保證資格和能力等情況。（二）固定資產貸款的貸前調查：貸款人應履行盡職調查並形成書面報告，盡職調查的主要內容包括：借款人及項目發起人等相關關系人的情況；貸款項目的情況；貸款擔保情況；需要調查的其他內容。盡職調查人員應當確保盡職調查報告內容的真實性、完整性和有效性。貸款人受理借款人貸款申請後，應履行盡職調查職責，對個人貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行調查核實，形成調查評價意見。（三）個人貸款的貸前調查：重點調查以下內容：借款人基本情況；借款人收入情況；借款用途；借款人還款來源、還款能力及還款方式；保證人擔保意願、擔保能力或抵（質）押物價值及變現能力。（四）項目融資的貸前調查：貸款人提供項目融資的項目，應當符合國家產業、土地、環保和投資管理等相關政策。法律依據：《中華人民***和國民法典》第五百零二條依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批準等手續的，依照其規定。未辦理批準等手續影響合同生效的，不影響合同中履行報批等義務條款以及相關條款的效力。應當辦理申請批準等手續的當事人未履行義務的，對方可以請求其承擔違反該義務的責任。依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓、解除等情形應當辦理批準等手續的，適用前款規定。
二、貸款“三查”制度的內容是什麽?
貸款通則
（中國人民銀行1996年6月28日）
第六章貸款程序
三、貸款三查制度是指
法律分析：貸款“三查”制度是指。
通過實施貸款“三查”,全面地了解和掌握借款人經營狀況以及貸款的風險患,采取相應風險防範和貸資金安全。
同時,貸款“三查”制度執行情況,也是在貸款出現風險後,對究或免責的重要依據。
法律依據：《中華人民***和國民法典》第六百六十七條借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款並支付利息的合同。
四、貸款受托支付金額有下限嗎？
根據銀監局要求，大額貸款必須受托支付，不能給借款人，而是替借款人直接支付給賣貨方。
小額的貸款，個人30萬以內的可以直接給借款人，但要監控資金流向。如果貸款資金在壹家銀行內部倒賬，壹般會監控前三次。但是轉到其他銀行，貸款的這家銀行就無能為力了，因為他要查資金流向就要人行和對方行協助，如果不是大案要案，不會這麽做的，因為成本太高，但國家要是想查，也能查的！