雷曼兄弟申請破產，美林將其出售給美國銀行和美聯儲，以建立700億美元的穩定基金。
14，美國前五大投行“兩大”落敗，雷曼兄弟宣布申請破產；美林也同意以大約440億美元的價格將其出售給美國銀行。美聯儲前主席艾倫·格林斯潘說，美國遭遇了“百年壹遇”的金融危機，更多的大型金融機構將在這場危機中倒閉。
英國巴克萊銀行6月5438+04日宣布撤回對陷入困境的美國大型投行雷曼兄弟的競購。這使得美國金融監管當局推動的雷曼兄弟救助計劃面臨困難，也使得美國第四大投資銀行不得不在14日晚間宣布其破產清算的計劃。雷曼兄弟曾希望收購的美國銀行已經與美林坐在壹起，這使雷曼兄弟更接近破產清算。
然而，壹些觀察人士認為，事情可能會在最後壹刻出現轉機。首先，美聯儲已經允許需要緊急資金的投資銀行像商業銀行壹樣直接向央行貸款。此外，壹些私人股本基金可能最終會購買。
與此同時，美國政府正全力投入救援行動。
14晚間，美聯儲宣布了幾項新措施，防止信貸危機擴大。其中，將聯合美國十大銀行成立700億美元的穩定基金，為存在破產風險的金融機構提供資金保障。新措施還包括擴大美聯儲金融機構貸款的抵押品範圍，並將壹些貸款的拍賣頻率從每兩周壹次增加到每周壹次。
受雷曼兄弟申請破產保護和美林同意出售給美國銀行的消息影響，投資者紛紛拋售金融股，拖累全球股市。
周壹，亞太地區股市低開。澳大利亞股市收盤下跌86.1點，漲幅1.8%，金融股收盤下跌3.5%。臺北股市大幅下挫，股指收於近三年低點。
歐洲主要股市周壹普遍下跌2%至3%，盤中跌幅在4%左右波動，銀行股領跌。
周壹美股低開，道瓊斯指數下跌94.04點。標準普爾500指數下跌16.26點；納斯達克綜合指數下跌57.22點。截至15北京時間24: 00，道指下跌2.6%，納斯達克下跌1.66%。
五大投行的倒閉和三次美國金融危機將成為壹股“腐蝕”力量。
雷曼兄弟申請破產保護，美國銀行以440億美元收購美林。
繼美國貝爾斯登破產、房利美和房地美被接管等金融機構曝光後，日前華爾街又傳來壞消息。65438年6月4日，雷曼兄弟申請破產保護，美林也同意以約440億美元的價格將其出售給美國銀行。目前，美國五大投資銀行中只有兩家幸存下來——高盛和摩根士丹利。有美國媒體以“血腥星期天”的醒目標題進行報道，稱華爾街發生了“海嘯”，有報道將其與美國股災和1929大蕭條相提並論。
美國美聯儲董事會前主席艾倫·格林斯潘於公元5438年6月4日表示，美國正陷入百年壹遇的金融危機，這場危機導致經濟衰退的可能性正在增加。格林斯潘認為，在美國房地產價格穩定之前，這場危機將繼續是壹股“腐蝕性”力量；這場危機還將誘發壹系列全球經濟動蕩；更多的大型金融機構可能會在這場危機中倒下。
雷曼兄弟申請破產將引發壹場“海嘯”
美國財政部長鮑爾森、證券交易委員會主席考克斯以及來自花旗集團、摩根大通、摩根士丹利、高盛和美林的高管於14日齊聚美聯儲銀行總部，這是他們連續第三天開會討論拯救雷曼。
然而，有意收購雷曼的巴克萊銀行和美國銀行都宣布退出。雷曼兄弟準備申請破產。因為雷曼與投行、券商、對沖基金甚至保險機構有著千絲萬縷的聯系，壹旦破產，沖擊波會迅速波及整個金融市場。此外，雷曼的破產還可能導致信用利差大幅上升，投資者將遭受更大損失。
全球最大的債券投資基金太平洋投資管理公司(PIMCO)的經理比爾·格羅斯(Bill gross)曾表示，雷曼的破產將引發壹場“金融海嘯”。在美聯儲的建議下，國際掉期及衍生品協會(ISDA)開設的金融衍生品交易市場於6月5438+04日臨時開放，以方便各類交易者對沖相關風險。
雷曼歷史上至少有四次瀕臨破產，分別是:1929，股市崩盤；在1973中，公司在投註利率上損失了670萬美元；1984，內部分歧導致被美國運通收購；從65438到0994，新獨立的雷曼面臨資金短缺。然而，這壹次雷曼似乎已經“完蛋”了。壹位雷曼新加坡高管在6月5438+05日早些時候的采訪中表示，“形勢瞬息萬變，未來不可預測。我們沒有收到來自紐約的任何消息。”他進壹步悲觀地指出，“我個人認為，我們將不得不等待解雇令。”鑒於這種敏感的情況，這位高管要求不要透露他的姓名。
6月5438+05日早些時候，亞洲的大量雷曼員工很難聯系上，而香港和東京的雷曼員工相對更多。另壹名雷曼新加坡員工也表示，“每個人都對接下來的情況非常擔心和焦慮。”該員工還透露，由於員工的焦慮和不耐煩情緒不斷上升，管理層上周向員工發出了通知，試圖讓人們放心。
在雷曼兄弟位於新加坡金融中心新達大廈的辦公室裏，只有幾名員工在6月5438+05日報到上班，所有人都回避回答問題。
雷曼兄弟澳大利亞分公司的員工也面臨著不確定性。雷曼兄弟去年以9800萬美元收購了當地經紀商Grange Securities，從而進入了澳大利亞市場。
美林向美國銀行出售了440億美元。
為了在當前席卷美國金融業的風暴中生存下來，有94年歷史的美林公司14同意以大約440億美元的價格將自己出售給美國銀行。
雙方經過48小時的緊張談判達成的協議可能會在瞬間重塑美國銀行業，讓金融巨頭美國銀行變得更大。據知情人士透露，兩家公司董事會於14日晚間批準了該交易。
在美國銀行首席執行官Kenneth Lewis的推動下，該銀行進行了幾十起不同規模的並購，包括今年早些時候收購了陷入困境的抵押貸款公司Rural Finance Group。收購美林後，該公司將控制美國最大的股票經紀人團隊和壹家受人尊敬的投資銀行。
兩者的合並將創造壹個業務廣泛的銀行業巨頭，幾乎涉及金融領域的所有方面，包括信用卡、汽車貸款、債券和股票承銷、M&A咨詢和資產管理。
這筆交易還表明，信貸危機如何給財務狀況穩健的買家帶來了投資機會。美國銀行計劃以每股29美元的價格斥資440億美元收購美林，這只是美林壹年前市值的三分之二，也只是該行2007年初市值的壹半。受雷曼兄弟面臨倒閉的消息影響，上周五美林股價大幅下跌，當天收於17.05美元。
新澤西州NAB Research LLC的分析師南希·布什(Nancy Bush)說，劉易斯總是喜歡買他能買的最大的東西。就拿美林來說，他是金融領域的霸主。
收購美林將有助於美國銀行增強其全球實力，包括在印度等新興市場的實力。此外，美林在承銷業務方面也有很強的實力，美國銀行在上周的投資者會議上表示，希望在這壹領域取得巨大進展。
國際集團緊急籌集資金制定生存計劃。
據知情人士透露，美國國際集團(AIG)正在制定壹項生存計劃，其中包括出售壹些最有價值的資產，增加融資規模，並可能向美聯儲尋求幫助。在投資者巨大壓力的推動下，公司股價在上周五壹天內下跌31%。
美國國際集團拒絕了j . c . Flowers &；由Co .牽頭的私人資本運營公司組成的財團進行註資，因為根據註資建議書附帶的壹個期權，這個財團將實際獲得公司的控股權。
上述選項將允許該財團在特定條件下以80億美元的價格收購AIG，這壹價格僅為該公司當前市值的四分之壹。
在AIG董事會拒絕註資後，AIG新任董事長兼首席執行官羅伯特·維勒姆·斯塔德(Robert Villam Stade)做出了壹個重要決定，向美聯儲求助。維拉姆·施塔特問美聯儲銀行的行長吉塞納，他是否能支持出售壹些資產。
知情人士稱，AIG計劃出售的資產包括國內汽車業務和年金業務部門；同時，該公司尋求出售其飛機租賃子公司國際租賃金融公司，但不清楚國際租賃金融公司的相關措施是否會成為應急計劃的壹部分。
該公司還在考慮將其保險監管業務的資產轉移到控股公司，這將有助於控股公司滿足現金或抵押品的需求。然而，該計劃遭到了監管部門的抵制，截至上周日晚間，該計劃獲批的希望仍然不大。
美國國際集團已有89年的歷史，業務範圍幾乎覆蓋全球各個角落。
高升模會公布業績證明實力。
上周，投資者目睹了雷曼兄弟控股公司的悲慘命運。本周，雷曼兄弟的競爭對手高盛集團和摩根士丹利(摩根士丹利)等投資銀行將盡力證明自己與雷曼兄弟截然不同。
高盛和摩根士丹利將分別於周二和周三公布第三季度業績。華爾街急於弄清楚重創雷曼的問題會造成多大損失，尤其是房地產相關資產的誤算造成的損失。
分析師預計高盛和摩根士丹利將分別減記6543.8+0億美元至20億美元，因此兩家公司的財報不會太漂亮。不過值得慶幸的是，兩家公司的很多業務表現還過得去，足以讓兩家公司在第三季度保持盈利。
相反，雷曼兄弟上周三宣布，預計第三季度將虧損39億美元，並將減記78億美元，這導致投資者拋售其股票，迫使其董事長兼首席執行官富爾德不情願地尋找潛在買家。
即使高盛和摩根士丹利的情況看起來比雷曼兄弟好得多，但他們的經營業績也可能向外界表明，遭受信貸危機壹年多的華爾街前景有多糟糕。交易業務已經下降，減少對債務的依賴使得逃脫信貸危機的投資更難實現利潤最大化。
高盛可能會受到特別嚴重的打擊。接受湯森路透調查的分析師上周預測，高盛第三季度每股收益約為65，438美元+0.73美元，比去年同期下降72%，這是該公司自信貸危機開始以來的最差表現。摩根士丹利預計每股收益為0.77美元，下降44%。
直到最近，高盛還是幸運的。它正確地估計了次貸會陷入危機，並巧妙地避免了其他危機。摩根士丹利去年在抵押貸款方面出現了壹些誤判，但自那以來的表現令投資者滿意，同時也降低了風險敞口。
美國銀行業的動蕩嚴重打擊了金融業
周壹，亞太地區的壹些市場照常交易。受雷曼兄弟申請破產保護和美林同意出售給美國銀行的消息刺激，投資者紛紛拋售金融股和美元。
亞太地區金融股普遍下跌，歐洲主要股市周壹開盤普遍下跌2%至3%。
周壹，基準的澳大利亞S & amp；P/ASX 200指數收盤下跌86.1點，跌幅1.8%，至4817.7點，盤中最低觸及4770.9點。金融股收盤整體下跌3.5%，澳大利亞銀行股下跌4.8%，至22.82澳元。澳大利亞聯邦銀行下跌2.4%，至465，438澳元+0.98；麥格理集團下跌10.3%，至39.46澳元；QBE保險下跌5.0%，至23.00澳元。
不過，原材料類股收盤上漲0.5%，原因是美元下跌引發大宗商品價格強勁上漲。必和必拓收盤上漲0.05澳元，至36.05澳元，受益於倫敦金屬交易所銅期貨上漲2.7%；OZ Minerals上漲7.0%，至65，438+0.445澳元，此前LME鋅期貨上漲5.2%。
此外，臺北股市周壹大跌，基準股指因美國銀行業混亂收於近三年低點。臺北證券交易所加權指數跌258.23點，報6052.45點，跌幅4.1%，為2005年10月7日收於6020.94點以來的最低收盤水平。成交額總計新臺幣729.4億元，前壹交易日為新臺幣9654.38+0.62億元。1832只股票下跌，151只股票上漲，267只股票持平。亞洲許多市場周壹休市，臺北股市成為海外投資者的“提款機”。
新加坡股市收盤下跌，雷曼兄弟申請破產保護的計劃引發了對美國金融市場的強烈恐慌，因此投資者尋求安全。新加坡海峽時報指數收盤下跌84.12點，跌幅3.3%，報2486.55點，520只股票下跌，88只股票上漲。成交量為9.228億股，上周五為8.8億股。海峽時報指數的30只成份股中只有壹只收漲，其余全部下跌。
歐洲主要股市周壹開盤普遍下跌2%至3%。雷曼兄弟的股價下跌了80%以上。然而，在美林收到美國銀行的收購要約後，其股價上漲了近40%。
歐洲股市低開後繼續下跌，銀行股領跌。雷曼在德國法蘭克福的股價下跌超過80%，AIG股價下跌超過30%。其他美國金融公司——摩根士丹利、高盛和花旗集團的股價也下跌了7%，至17%左右。歐洲銀行股也普遍下跌。法國巴黎銀行、法國興業銀行、瑞銀集團和瑞士瑞信銀行股價跌幅均超過5%。
美聯儲和十家銀行建立了700億英鎊的穩定基金。
為了應對日益惡化的國內金融危機，65438年6月4日，美國美聯儲和10家銀行成立了700億美元的穩定基金，為有破產風險的金融機構提供金融擔保。
美國政府宣布接管房利美和房地美後，美國國內的金融危機並沒有出現預期的暫時穩定。相反，華爾街在上周日遭受了三重打擊:雷曼兄弟準備申請破產保護；美國國際集團(AIG)向美聯儲要求400億美元的過渡性貸款，以渡過難關；美林被美國銀行以近440億美元收購。發生這樣的事件後，美聯儲和美國的銀行不得不緊張起來。
經過緊急磋商，美聯儲與美國銀行、巴克萊銀行、花旗集團、瑞士瑞信銀行集團、德意誌銀行、高盛集團、摩根大通公司、美林證券、摩根士丹利和瑞銀集團股份公司共同建立了壹個總額為700億美元的穩定基金。該基金將主要用於為有破產風險的金融機構提供財務擔保。10家銀行中的任何壹家都將獲準借入至多占該基金工具總額三分之壹的資金。如果允許其他銀行加入，該基金的規模可能會進壹步增長。
此外，美聯儲還決定采取臨時監管措施，並計劃擴大其信貸計劃適用的抵押品範圍。與此同時，美國證券交易委員會表示，正在采取行動確保雷曼兄弟的客戶不會受到最近市場事件的負面影響。
美聯儲也宣布擴大投行信貸計劃的抵押品範圍，與兩大清算行適用的三方回購制度基本相同。此前，壹級交易商信貸工具的抵押品類型僅限於投資級債券。(馮佳)
格林斯潘:美國陷入百年壹遇的金融危機。
美國美聯儲董事會前主席艾倫·格林斯潘於公元5438年6月4日表示，美國正陷入百年壹遇的金融危機，這場危機導致經濟衰退的可能性正在增加。
格林斯潘在接受美國全國廣播公司采訪時說，這是他職業生涯中見過的最嚴重的金融危機，而且可能會持續很長時間，繼續影響美國的房地產價格。他認為美國逃脫經濟衰退的概率不到50%。
格林斯潘認為，在美國房地產價格穩定之前，這場危機將繼續是壹股“腐蝕性”力量；這場危機還將引發壹系列全球經濟動蕩。
格林斯潘還預測，更多的大型金融機構將在這場危機中倒閉。