流動性風險，根據監管的定義，是指商業銀行不能以合理的成本及時獲得足夠的自我融資，以清償到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務發展的其他資本要求的風險。根據流動性風險的來源，可分為結構性、突發性和市場性三種。即使銀行的流動性相關監管和監測指標完全壹致，但正因為銀行的規模、業務特征、市場特征不同，其面臨的流動性風險也可能完全不壹致，因此流動性風險管理可以理解為綜合運用各種科學管理方法的藝術。
2007年次貸危機後，巴塞爾銀行監管委員會更新了BASELII，保留了巴塞爾II中資本的三大支柱，即最低資本要求、監督檢查和信息披露，並引入了流動性風險管理，主要引入了流動性監管指標和監測指標工具，包括LCR(流動性覆蓋率)和NSFR(凈穩定資本比率)。同時提出了流動性風險管理和監管的17原則。(有興趣的同學可以去看銀監會2018發布的《商業銀行流動性風險管理辦法》，基本涵蓋了內容，結構也比較清晰。).
簡要總結流動性風險管理的“四課”，包括識別、計量、監測和控制。流動性風險管理的幾個工具:現金流法、限額管理、壓力測試、應急預案、相關監控指標、儲備優質流動性資產。從期限來看，流動性風險管理主要控制日間、短期和中長期風險，其中日間風險主要通過日間流動性風險管理來控制，包括預測、實時監控、大額攔截、日間融資等具體模塊。短期和中長期流動性管理基本上都是通過綜合運用常用的流動性風險管理工具來控制的。
壓力測試中反復使用現金流量計量分析方法，但壹般而言，我們所指的現金流量計量分析方法主要是指在正常業務和市場穩定的正常狀態下，預測未來銀行資產負債的錯配程度是否與銀行的流動性風險偏好相壹致，因此可以理解為該方法是壹種相對靜態的調整銀行資產負債結構或風險暴露的方法。限額管理是與銀行流動性風險承受能力相匹配的有限參數，通過壓力測試和正常的現金流計量分析獲得。通常，銀行通過流動性缺口、缺口率、集中度等指標對其進行控制，但這與銀行的市場地位、業務性質、規模和結構復雜程度密切相關，並不存在單壹的最佳操作方案，更多取決於流動性風險管理人員的個人管理經驗。