如果交易金額在5萬以上，短時間內突然交易次數頻繁，就會被監控。
此外，大額支付交易也將受到監控。詳情如下:
1.在短時間內，資金會以集中的方式轉入轉出或以集中的方式轉入轉出；
2.資金收付的頻率和金額與企業的經營規模明顯不壹致；
3.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
4.企業日常收支與企業經營特點明顯不符的；
5.周期性發生大量資金收付，明顯與企業性質和經營特點不符；
6.同壹付款人在短時間內頻繁收付資金；
7.長期閑置的賬戶突然不明原因開戶，短期內大量資金收付；
8.短時間內頻繁收取明顯與其業務無關的個人的個人匯款；
9.現金存取的金額、頻率和用途與其正常的現金收付明顯不符；
10，個人銀行結算賬戶短時間內累計超過1萬元現金；
11.與販毒、走私和恐怖活動嚴重地區的客戶的業務往來大幅增加，資金支付在短時間內頻繁發生；
12.開戶、銷戶頻繁，銷戶前發生大量資金收付；
13.故意化整為零，逃避大額支付交易的監控；
14、中國人民銀行規定的其他可疑支付交易；
15.金融機構判斷的其他可疑支付交易。
:銀行卡被凍結怎麽辦？
不同類型的銀行卡，凍結和解凍的方式可能不同，解凍的方式也可能因原因不同而不同。
壹、信用卡
如果信用卡被凍結，往往是因為逾期、套現或者銀行風控。如果是超期限凍結，盡快還清欠款再申請解凍；如果現金被凍結，只能在銀行降溫後申請解凍；銀行卡因銀行風控被凍結也是壹樣的，需要等待銀行風控結束。
第二，借記卡
如果借記卡被凍結，可能是因為密碼輸入錯誤超過幾次導致賬戶被凍結，也可能是因為壹些司法原因導致賬戶被凍結，或者是銀行賬戶出錯。
如果是銀行錯賬造成的，過壹段時間會自動解凍；如果是司法原因，最好問壹下司法機關為什麽要凍結自己的銀行卡；如果密碼輸入錯誤，可以等24小時後看是否會自動解凍。如果沒有，可以去網點申請解凍。