被風控的信用卡持卡人可能會收到這樣壹條短信:尊敬的客戶，最近您的招商銀行信用卡出現風險交易，在此提醒您規範用卡。銀行會按照監管要求采取降低信用卡額度等措施，保證信用卡的安全性。銀行信用卡隱性風險控制規則；
1.信用卡消費異常:妳的信用卡消費習慣都是生活方式信用卡，比如超市、交通、專賣店、房租等！這種消費占妳消費額度的90%以上，但是突然妳這種消費的比例急劇下降，取而代之的是各種網上支付(支付寶、財付通)，導致消費刷卡異常！這樣銀行會認為妳的信用卡有風險，會控制風險。
2.單個信用卡的整數金額大:單個信用卡的金額在90%以上，經常有大的整數金額，比如4萬，5萬。這是明顯的異常消費，會被認為是信用卡套現行為，所以進行風險控制。
3.信用卡逾期還款:其實信用卡逾期沒關系，只要妳還利息，沒什麽大不了的。但如果信用卡透支逾期，或者多次催收仍未達到最低還款額，則屬於風險最高的行為，會進行風險控制。
4.還款後透支:如果妳在信用卡還款兩三天後用完了信用卡額度，銀行會認為妳是想利用信用卡的免息期進行現金投資，這種行為也會被銀行盯上。
5.刷卡時間間隔異常短:如果在非營業時間刷卡，且刷卡間隔相對較短，且60分鐘內交易超過三筆，也會引起銀行的註意，會被認為是異常刷卡。
6.定點交易:這是指信用卡消費的固定時間、機器、卡、額度的交易，顯然會被認為是提現。
7.撤銷交易:壹天內在同壹臺pos機上操作壹張卡。
8.其實銀行之所以會對妳的信用卡進行風險控制，是因為妳的信用卡有明顯的套現行為，或者是妳嚴重透支。簡單的信用卡套現壹般不會受到銀行的風險控制，只會註意到妳的信用卡消費。銀行對信用卡消費最重要的風險控制是網上支付。
9.所以在刷卡的時候，盡量避免類似的行為，防止躺槍。有時候妳可能會收到銀行發來的這種短信，即使妳沒有把信用卡套現。小心被風控，然後有信用卡降級封卡的危險。