控制
實現空卡套現主要有兩點:壹是刷卡，二是靠關系。
刷卡的關鍵是鉆漏洞。原來，中間人利用銀行給持卡人的分期金額(金額已花完)通過POS機制造虛假消費，幫助壹些急需現金的人將信用卡中的分期金額(壹般為1到5萬元)快速轉換成現金，並從中收取高達17%-25%的傭金。
這種虛假消費是過去收銀員透支的整數。如果POS機上顯示的消費數據壹直是整數，就會被列入嫌疑名單。但現在的中間商越來越“聰明”，很少刷整數，銀行很難發現。只是刷卡也無所謂，不能套現。這些中間商壹般都和大型商場的財務、高管有著千絲萬縷的聯系，因為只有這樣才能順利獲得銀行貸款。
以前信用卡套現主要是通過假身份“組織”信用卡來實現的。中介為壹些皮包公司做了很多虛假頭寸，為公司大量辦理信用卡，刷信用卡套現周轉資金。